Twee industriereuzen worden geconfronteerd met robuuste aanbiedingen voor de massa
We publiceren onbevooroordeelde productrecensies; onze meningen zijn van onszelf en worden niet beïnvloed door de betalingen die we ontvangen van onze advertentiepartners. Lees meer over hoe we producten beoordelen en lees het adverteerdersbeleid over hoe we geld verdienen.
Charles Schwab hielp een revolutie teweeg te brengen in de makelaarssector toen het in 1975 een van de eerste bedrijven werd die beurstransacties met korting aanbood.
Deze stap stelde Amerikaanse beleggers in staat om aandelen te kopen met aanzienlijk lagere kosten dan die van wall street-investeringshuizen. 1 E * HANDEL had een even verstorende impact in de jaren 90, De eerste makelaar zijn die goedkope online uitwisselingen aanbiedt die telefoongesprekken en reizen naar een lokaal filiaal elimineerden. 2
- Minimum account
: $ 0 - Kosten : gratis aandelen, ETF-handel, $ 0,65 per optiecontract
Lees de volledige recensie
- Minimum account
: $ 0 - Commissies : Geen commissie voor aandelen / ETF-transacties.
Opties zijn $ 0,50 – $ 0,65 per contract, afhankelijk van het handelsvolume.
Lees de volledige recensie
In onze beoordelingen van de beste online brokers van 2020 scoorde Charles Schwab hoger dan E * TRADE in onze beste aandelenhandel-apps, het beste voor internationale handel, het beste voor lage kosten en het beste voor ETF-categorieën. Ondertussen duwde E * TRADE Charles Schwab in onze beste overall, Beste voor beginners, beste voor opties en beste voor daghandel.
Overall ontdekte Investopedia dat Charles Schwab een geweldige keuze is voor zelfgestuurde beleggers en handelaren die toegang willen tot professioneel advies en portefeuillebeheer, terwijl E * TRADE mogelijk meer geschikt is voor actieve handelaren en beleggers die op zoek zijn naar een aanpasbaar handelsplatform.
Op 25 november 2019 kondigde Charles Schwab de overname aan van het online beurskantoor van TD Ameritrade. De transactie zal op 6 oktober 2020 worden afgerond. Schwab verwacht dat de fusie van zijn platforms en diensten binnen drie jaar na het sluiten van de overeenkomst zal plaatsvinden. 3
Op 20 februari 2020 kondigde Morgan Stanley de overname aan van E*TRADE, de
laatste in een consolidatiegolf voor de sector.
De transactie werd op 2 oktober 2020 afgesloten. Volgens de overeenkomst behoudt E*TRADE zijn merk en dochterondernemingen. 4
Duurzaamheid
E * TRADE is al bijna vier decennia actief in de sector en deze ervaring heeft zijn vruchten afgeworpen in termen van het aanbieden van zeer intuïtieve en gemakkelijk te navigeren platforms. 2 Het biedt twee belangrijke webgebaseerde platforms, E * TRADE en Power E * TRADE, en twee bijbehorende mobiele apps. Het is gemakkelijk om een account te openen en te financieren, Op een mobiel apparaat of op een computer. 5
Charles Schwab, opgericht in 1971, bestaat al langer dan E*TRADE. 1 Het biedt drie webgebaseerde platforms, waaronder Schwab.com, StreetSmart Edge (het belangrijkste handelsplatform) en StreetSmart Central. 6 Twee mobiele apps, Schwab Mobile en StreetSmart Mobile, vervolledigen zijn platformaanbod. 7 8 Het bedrijf faciliteert het openen en financieren van een account: U kunt het online doen, via mobiele app, telefonisch of in een van de meer dan 300 vestigingen. 9
Charles Schwab en E*TRADE hebben redelijk eenvoudig te navigeren websites met screeningtools, portfolio-analyse, nieuws, educatieve inhoud en tickets voor basisorders. Beide makelaars hebben zich ertoe verbonden robuuste mobiele apps te ontwikkelen die toegang bieden tot watchlists, datastreaming en realtime nieuws, grafieken en zoekopdrachten en uitwisseling van tickets.
Commerciële ervaring
Desktop Ervaring
Grote handelservaring van Schwab is gebaseerd op de intuïtieve All-In-One Trade Tool, die op alle platforms werkt. Er zijn weinig aanpassingsopties op de website, maar u kunt standaard handelsinstellingen instellen per activaklasse met behulp van sneltoetsen in StreetSmart Edge. Realtime streamingkoersen zijn standaard op alle platforms. U kunt orders organiseren en meerdere orders indienen op Schwab.com. Op StreetSmart Edge kunt u meerdere bestellingen opslaan om snelle verzending gemakkelijker te maken. 10
E*TRADE’s standaardwebsite kan moeilijk te navigeren zijn vanwege de menu’s op twee niveaus (een veelvoorkomend probleem voor de meeste makelaars). Het volledig aanpasbare Power E* TRADE-platform is echter intuïtief en u hebt toegang tot al uw favoriete tools in één lay-out. U hebt toegang tot realtime offertestreaming op alle platforms en u kunt bestellingen organiseren en een batch verzenden U kunt ook bestellingen plaatsen vanuit een grafiek en deze visueel volgen. 11
Met beide makelaars kunt u notities aan transacties toevoegen om u later te helpen uw handelsactiviteit en besluitvormingsprocessen te evalueren.
Mobiele ervaring
De twee makelaars bieden robuuste mobiele apps die realtime streamingkoersen, handelstickets, meerdere ordertypen (inclusief voorwaardelijke orders), in-app zoeken en grafieken bieden. Met Charles Schwab kunt u dezelfde activaklassen op elk platform verhandelen. 8 E * TRADE biedt hetzelfde, behalve voor obligatiehandel met één naam, die niet beschikbaar is via de app. 12
Aanbod
Charles Schwab en E*TRADE bieden beide een volledig scala aan beleggingsaanbiedingen, waaronder aandelen, ETF’s, futures, opties en duizenden gratis en commissievrije beleggingsfondsen. U kunt Bitcoin-futures voor beide verhandelen, maar dat is alles voor cryptocurrency-handel. 13 14 Als u toegang wilt tot internationale beurzen en Forex, u zult moeten gaan met Charles Schwab. 15 E * TRADE staat ook niet toe om fractionele aandelen te houden, terwijl Charles Schwab zijn fractionele handelsprogramma, Stock Slices, in juni 2020 lanceerde. 16
Order types
Schwab ondersteunt een breed scala aan bestellingen op de website, StreetSmart Edge en mobiel, waaronder voorwaardelijke bestellingen zoals one-delete-the other en one-activate-the other. 17 E*TRADE-klanten hebben ook toegang tot tal van soorten orders op de Power E*TRADE-website en -platforms, waaronder voorwaardelijke orders. 5 Hoewel mobiele gebruikers een beperkt aantal voorwaardelijke orders kunnen invoeren, U kunt orders voor latere invoer op alle platforms regelen. 12 Met beide makelaars kunt u orders voor latere invoer regelen en u kunt het belastinglot selecteren wanneer u een deel van een positie sluit of een standaardwaarde op accountniveau instellen voor het kiezen van het belastinglot (bijv. Gemiddelde kosten, LIFO, enz.) . 18 19
Handel Technologie
Charles Schwab gebruikt een eigen wielgebaseerde router voor orderbeheerdoeleinden, zoals het beheren van handelsonderbrekingen, het uitvoeren van realtime kwaliteitsbeoordelingen van de uitvoering en het beheren van volatiele markten. 20 De meeste orders voor aandelen en opties die op meerdere beurzen zijn genoteerd, zijn gericht aan externe groothandelaren, Dit brengt de kwaliteit van de uitvoering in termen van verhoogde prijsverbetering en verbeterde statistieken over de uitvoeringskwaliteit in evenwicht met zijn eigen kostenbesparingen. Driemaandelijkse informatie over de kwaliteit van de uitvoering wordt gepubliceerd op de Schwab-website. 21
E*TRADE’s orderrouteringstechnologie maakt gebruik van zowel spray als sequentiële routing, en de meeste orders worden verzonden naar market makers. Ongeveer 90% van de orders voor S&P 500-aandelen ontvangt prijsverbeteringen. De router zoekt een combinatie van uitvoeringssnelheid en kwaliteit, en het bedrijf zegt dat het stappen onderneemt om de beste uitvoering op de markt te krijgen. 22 E * TRADE publiceert zijn orderrouteringsrapport op zijn website en werkt het elk kwartaal bij. 23e
Only E * TRADE biedt backtesting-functies, die essentieel kunnen zijn als u uw eigen handelssystemen wilt ontwikkelen of een idee wilt testen voordat u geld riskeert. 24
Kosten
Charles Schwab en E* TRADE hebben kosten van $ 0 voor online aandelen, opties en ETF-beurzen voor in de VS gevestigde klanten, en optiekosten per contract zijn $ 0,65. Schwab biedt ook gratis OTCBB-handel; met E * TRADE kost het $ 6,95 per transactie of $ 4,95 als u 30 of meer transacties per kwartaal maakt. Schwab kost u meer als u beleggingsfondsen buiten koopt van de gratis lijst ($ 49,95 versus $ 19,99 voor E * TRADE). 25 Broker-ondersteunde transacties kosten $ 25,00 bij beide bedrijven. 26 27
Both-makelaars genereren rente-inkomsten uit het verschil tussen wat u betaald krijgt met uw inactieve geld en wat ze verdienen op klantsaldi. Bij beide makelaars kunt u uw geld overmaken naar een geldmarktfonds om een hogere rente te krijgen. De twee makelaars hebben aandelenleningsprogramma’s waarbij u de inkomsten kunt delen die het genereert uit het lenen van de aandelen die in uw Rekening bij andere handelaren of hedgefondsen (meestal voor korte verkopen). 28 29
Zoek services
Charles Schwab en E*TRADE zijn vergelijkbaar in termen van zoeken en grafieken. Bij beide makelaars vindt u flexibele schermen om u te helpen uw volgende transactie te vinden, samen met rekenmachines, ideeëngeneratoren en een groot aantal geavanceerde tools voor technische analysegrafieken.
Schwab’s StreetSmart Edge-software omvat fundamenteel onderzoek met realtime nieuws, bedrijfswinsten, dividenden en waarderingen. 30 Power E * TRADE omvat basisonderzoek, Morningstar-beoordelingen, prestatiegegevens en topnieuws. 11 U kunt ook de aanbevelingen van TipRanks bekijken en toegang krijgen tot een reeks planningstools. 31
Portfolio analyse
Charles Schwab en E*TRADE’s portfolio-analyseaanbod zijn vergelijkbaar. Met beide makelaars hebt u toegang tot realtime koopkracht- en marge-informatie, evenals onopgemaakte, realtime inkomsten. U kunt externe holdings aan uw account koppelen om een volledig beeld van uw financiën te krijgen. Beide bieden belastingrapporten en u kunt de belastingimpact van toekomstige transacties berekenen en bereken het interne rendement (IRR).
Onderwijs
Charles Schwab biedt uitgebreide beleggerseducatie met zijn dagelijkse Schwab Live-uitzendingen, onderzoek van het Schwab Center for Financial Research, een reeks artikelen op de insights &ideas-pagina, evenals webinars en persoonlijke evenementen voor beleggers en handelaren. 32 33 Het bedrijf bood in 2019 meer dan 1.000 live-evenementen aan, waaronder 155 op handelaren gerichte evenementen. 34 Het E* TRADE Knowledge Center bevat artikelen met betrekking tot beleggen, hulp bij het gebruik van technologie en inhoud met betrekking tot handel. 35 E * TRADE organiseert elk jaar ongeveer 30 live-evenementen, maar er is een grote uitbreiding gepland voor zijn webinarprogramma voor 2020. 36
Klantenondersteuning
Charles Schwab biedt 24/7 telefonische ondersteuning met toegang tot live brokers, evenals 24/7 online chat met een menselijke agent. 37 U kunt ook een van de meer dan 360 vestigingen bezoeken voor persoonlijke assistentie. 38 39 Voor retailklanten die de klantenservice bellen, Charles Schwab zegt dat de gemiddelde wachttijd in 2019 22 seconden was. E*TRADE biedt 24/7 telefonische ondersteuning met toegang tot makelaars, gepensioneerde specialisten, financiële adviseurs, actieve bedrijfsadviseurs en productspecialisten. U kunt online chatten met een menselijke vertegenwoordiger en persoonlijke assistentie krijgen bij een relatief klein aantal (29) vestigingen. 37 40 E * TRADE stelt dat de gemiddelde wachttijd voor klantenservice 52 seconden was.
Beveiliging
Charles Schwab en de beveiliging van E*TRADE voldoet aan de industrienormen. U hebt toegang tot elke app met behulp van biometrische herkenning (gezichts- of vingerafdruk) en beide makelaars beschermen tegen accountverliezen als gevolg van ongeautoriseerde of frauduleuze activiteiten. Schwab biedt overtollige Securities Investor Protection Corporation (SIPC) -verzekering aangeboden door Londense verzekeraars met een totale limiet van $ 600 miljoen, beperkt tot een gecombineerd rendement voor elke klant van $ 150 miljoen, inclusief contanten tot $ 1,15 miljoen. 41 E * TRADE’s overtollige SIPC-dekking, ook verstrekt door Londense verzekeraars, heeft een totale limiet van $ 600 miljoen, met een klantlimiet van $ 150 miljoen, inclusief contanten tot $ 900.000. 42
Als november 2019 had geen van beide makelaarskantoren significante datalekken geregistreerd die waren gemeld door het Identity Theft Research Center. 43
Ons oordeel
Charles Schwab en E*TRADE worden beide als krachtig beschouwd in de online brokerage-industrie, en beide staan op het punt groter te worden als de geplande overnames doorgaan. Ze stonden voor bijna elke statistiek in onze 2020 Best Online Brokers-awards. Dankzij het brede scala aan diensten en tools, Charles Schwab is een geweldige keuze voor zelfgestuurde beleggers en handelaren die toegang willen tot professioneel advies en portefeuillebeheer. Met een grote upgrade van optieanalyse en handelsmogelijkheden, evenals een volledig aanpasbaar handelsplatform, is E * TRADE geschikt voor actieve handelaren en ervaren beleggers.
Methodologie
Investopedia zet zich in om beleggers onbevooroordeelde en uitgebreide beoordelingen en beoordelingen van online makelaars te bieden. Onze beoordelingen zijn het resultaat van maanden van het evalueren van alle aspecten van het platform van een online broker, inclusief gebruikerservaring, kwaliteit van handelsuitvoeringen, producten die beschikbaar zijn op zijn platforms, kosten en vergoedingen, beveiliging, mobiele ervaring en klantenservice. We hebben een beoordelingsschaal opgesteld op basis van onze criteria en duizenden gegevenspunten verzameld die we hebben gewogen in ons sterrenbeoordelingssysteem.
Bovendien moest elke makelaar die we interviewden een uitgebreide enquête invullen over alle aspecten van hun platform die we in onze tests gebruikten. Veel van de online makelaars die we beoordeelden, gaven ons persoonlijke demonstraties van zijn platforms op onze kantoren.
Ons team van experts uit de industrie, onder leiding van Theresa W. Carey , heeft
