Indice dei contenuti:
Inleiding tot generatieve AI in de financiële sector
Generatieve AI begint de laatste jaren terrein te winnen in verschillende sectoren, en financieel advies is daarop geen uitzondering. Deze opkomende technologie biedt innovatieve tools die de dagelijkse activiteiten van consultants kunnen vereenvoudigen en optimaliseren en tegelijkertijd de klantervaring kunnen verbeteren.
Volgens een recent onderzoek van e*finance Consulting Reply tonen Italiaanse financiële adviseurs een groeiende interesse in de toepassing van deze technologieën, waarbij ze erkennen dat ze hun manier van werken kunnen veranderen
.
De praktische toepassingen van generatieve AI
Uit het onderzoek bleek dat financiële adviseurs generatieve AI zien als een kans om hun productiviteit en de effectiviteit van klantinteracties te verbeteren. Tot de meest veelbelovende toepassingen behoren de voorbereiding van vergaderingen, het optimaliseren van de dagplanning en het creëren van gepersonaliseerde inhoud.
Deze tools kunnen consultants helpen tijd te besparen, zodat ze zich kunnen concentreren op strategische en relationele activiteiten die essentieel zijn voor het opbouwen van een vertrouwensrelatie met
klanten.
De rol van generatieve AI in gepersonaliseerd advies
Een cruciaal aspect dat uit de enquête naar voren kwam, is het vermogen van generatieve AI om duidelijke en transparante uitleg te geven over beleggingsaanbevelingen. Dit is met name belangrijk om het ‘black box-effect’ aan te pakken dat vaak gepaard gaat met robo-adviesoplossingen.
Consultants kunnen deze technologieën gebruiken om „what-if” -simulaties te genereren, waarmee klanten de implicaties van hun financiële keuzes beter kunnen begrijpen. Bovendien kan AI het beheer van routineverzoeken automatiseren, waardoor kostbare tijd vrijkomt voor complexere taken
.
Toekomstige uitdagingen en kansen
Ondanks de duidelijke voordelen brengt de toepassing van generatieve AI ook uitdagingen met zich mee. Consultants moeten inspelen op de noodzaak om deze tools in hun bestaande workflows te integreren, en er tegelijkertijd voor zorgen dat het gebruik van AI de personalisatie van de dienst niet in gevaar brengt.
Banken en adviesnetwerken zouden kunnen overwegen om speciale digitale platforms te creëren, die generatieve AI-tools bieden die een evenwicht bieden tussen bruikbaarheid en personalisatie. Deze aanpak zou de acceptatie kunnen vergemakkelijken en de effectiviteit van klantinteracties kunnen verbeteren.
