Socially responsible mutual funds zijn in opkomst naarmate een consumentenmarkt steeds meer geïnteresseerd raakt in ethische consumptie. Investeerders willen ook bedrijven belonen die hun producten verantwoord produceren en werknemers goed behandelen.
Salidiven verantwoordelijke beleggingsfondsen beleggen in bedrijven die vooraf bepaalde ethische normen volgen.
Fondsbeheerders onderzoeken zorgvuldig een of meer aspecten van hoe een bedrijf zijn bedrijf runt of zijn eigen product creëert en selecteren handmatig aandelen en beleggingen die voldoen aan de waarden en overtuigingen van het fonds.
Wat als ethisch wordt beschouwd, kan sterk variëren op basis van cultuur, regio of religie, dus fondsbeheerders waarderen vaak een gevoel van volledige transparantie als het gaat om het aantrekken van beleggers.
Indice dei contenuti:
Beste maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen:
- iShares MSCI KLD 400 Sociale ETF (DSI)
- SDRP S&P 500 Fossiele Brandstof Reserve (SPYX)
- Vanguard FTSE Sociale Index (VFTSX)
- SPDR SSGA Gender Diversiteit Index (SHE)
- Eventide Gilead Fonds (ETGLX)
- TIAA-CREF Social Choice Bond Fund (TSBIX)
Inhoudstabel [ Verberg ]
- De beste maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen:
- Wat is een maatschappelijk verantwoord beleggingsfonds?
- Kies het juiste maatschappelijk verantwoorde beleggingsfonds
Wat is een maatschappelijk verantwoord beleggingsfonds?
Elke beleggingsfonds heeft zijn eigen idee van wat een bedrijf maatschappelijk verantwoord maakt.
Beleggingsfondsen kunnen de nadruk leggen op een of meer factoren wanneer beheerders aandelen kiezen om in het fonds op te nemen.
Werkplaatspraktijken
De manier waarop een werkgever zijn werknemers behandelt, zegt veel over de waarden van het bedrijf. Meer maatschappelijk verantwoorde bedrijven bieden hun werknemers een scala aan voordelen, variërend van royaal betaald zwangerschaps- en vaderschapsverlof, uitgebreide medische en tandheelkundige verzekeringsplannen en mogelijkheden voor werknemers om door te groeien in het bedrijf.
Diversiteitspraktijken
Volgens de wet mogen bedrijven niet discrimineren bij hun aanwerving op basis van ras, geslacht, seksualiteit, land van herkomst of andere beschermde klassen. Sommige bedrijven doen echter hun uiterste best om hun vrouwelijke werknemers en werknemers uit kansarme milieus te empoweren door middel van permanente educatieprogramma’s en verhoogde diversiteitsquota.
<h3 id="community-support">Community support
Hoewel de meeste bedrijven een soort rendement maken met hun winst, gaan sommige bedrijven veel verder en besteden ze een bepaald percentage van de inkomsten aan doelen van de lokale en nationale gemeenschap.
Milieuoverwegingen
De meest maatschappelijk verantwoorde bedrijven zijn ook verantwoordelijk voor hun bijdragen aan de opwarming en vervuiling van de aarde.
Bedrijven kunnen een limiet stellen aan de hoeveelheid emissies die ze in het milieu brengen, hun producten reorganiseren om minder afval te bevatten of meer biologisch afbreekbaar te zijn, of jaarlijkse of halfjaarlijkse transparantierapporten aanbieden die aandeelhouders informeren over wat het bedrijf doet om de impact ervan te compenseren.
Menselijke rechten
Maatschappelijk verantwoorde bedrijven kunnen hun producten ethisch creëren (hun werknemers een leefbaar loon betalen en “uitbuitende” arbeid vermijden) of ze kunnen weigeren bepaalde markten te betreden, te ondersteunen of samen te werken waarvan bekend is dat ze schade veroorzaken (bijvoorbeeld de productie van sigaretten, alcohol of UV-zonnebanken).
Toekomst aan religieuze waarden
Hoewel niet inherent sociaal verantwoordelijk, sluiten sommige samenlevingen zich aan bij de leringen en doctrines van een bepaalde religie. Doe je onderzoek als je een bedrijf wilt ondersteunen waarvan de religieuze overtuigingen overeenkomen met die van jou.
Wanneer u kiest in welke beleggingsfondsen u wilt beleggen, moet u beslissen welke factoren het beste bij uw overtuigingen passen. Laten we eens kijken naar enkele van onze favoriete maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen die momenteel beschikbaar zijn voor nieuwe beleggers.
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF
<span style=”font-weight: 400;”>Dit beleggingsfonds beloont informatie- en technologiebedrijven die “positieve veranderingen op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur” bevorderen. L’ iShares MSCI KLD 400 social ETF vooral belangen in large-cap technologiebedrijven als Microsoft Corporation, Facebook en Alphabet (het moederbedrijf van Google).
Wilt u investeren in big tech met een lagere kostenratio (0,25%) maar moet u op uw hoede zijn voor meldingen van mensenrechtenschendingen? Dit is misschien het juiste beleggingsfonds voor u.
2. SDRP S&P 500 fossiele brandstofreserve
SDRP’s Fossil Fuel Reserve werd gelanceerd in december 2015. Het doel is ambitieus : repliceer de prestaties van de S&P 500 exclusief bedrijven die fossiele brandstofreserves aanhouden. Het heeft belangen in meer dan 400 bedrijven en heeft een kostenratio van 0,25%.
<span style="font-weight: 400;">Perfect voor beleggers die de ontwikkeling van alternatieve energiebronnen willen aanmoedigen en bevorderen, biedt de SDRP S&P 500 Fossil Fuel Reserve een vervanging voor beleggers die op zoek zijn naar de zekerheid van een betrouwbaar indexfonds met behoud van hogere milieunormen. <span style="font-weight: 400;" >Als je meer wilt weten over fossiele brandstoffen en de noodzaak om te investeren in schonere energiebronnen, bekijk dan deze BBC-primer:
< i class=”fa fa-star” aria-hidden=”true”>
Fees
Canon
<span class=”accent”>jaarlijkse 0.30%
Minimum account
$ 0
Ideal voor
- Gepensioneerde spaarders
- Buy-and-hold investeerders
- Beleggers die op zoek zijn naar een eenvoudig aandelenhandelsplatform
3. FTSE Vanguard Social Index
De Vanguard FTSE Social Index, opgericht in 2000, is een aanbod van de al lang bestaande financiële instelling Vanguard dat zich richt op large- en mid-cap aanbiedingen die voldoen aan bepaalde werknemers- en milieunormen.
Het heeft een kostenratio van 0,18%, waardoor het een perfecte optie is voor de beginnende belegger die goed wil doen maar ook geld wil verdienen. De grootste belangen van het fonds zijn in Microsoft, Apple en Alphabet, en de totale investeringen in het beleggingsfonds bedragen ongeveer $ 5,6 miljard.
4. SPDR SSGA Gender Diversity Index
De SPDR SSGA Gender Diversity Index wil vrouwelijke ondernemers en bedrijven die vrouwelijke werknemers in de hoogste machtsposities plaatsen, versterken en investeren.
Het beleggingsfonds rangschikt bedrijven in het fonds volgens 3 verschillende genderdiversiteitsnormen en werknemersrechten die helpen de kloof tussen mannen en vrouwen op de werkplek te overbruggen. (Bijvoorbeeld het gemiddelde loonverschil tussen mannelijke en vrouwelijke werknemers en de omvang van betaald zwangerschaps- / vaderschapsverlof.) Het fonds is gediversifieerd, met 165 holdings en meer dan $278 miljoen aan beheerd vermogen.
Sommige van de grootste participaties van het fonds bevinden zich in Johnson &Johnson, Mastercard Inc. en The Home Depot Inc., die allemaal vrouwen in hun raden van bestuur hebben. De SPDR SSGA Gender Diversity Index is perfect voor beleggers die hun geld willen beleggen in large-cap aandelen en een meer divers en vrouwvriendelijk personeelsbestand willen ondersteunen.
5. Eventide Gilead Fonds
The Eventide Gilead Fund is een op religie gebaseerd fonds met als missie “honor God and serve its customers by investing in companies that create compelling value for the global commons.”
Managers beleggen selectief in middelgrote bedrijven waarvan aandeelhouders geloven dat ze de protestantse waarden van het bedrijf naleven. De belangen van het fonds zijn enorm, met $ 2,13 miljard aan activa die momenteel onder beheer zijn; de grootste belangen van het fonds zijn in Ascendis Pharma A / S, Twilio Inc., The Trade Desk en Wayfair Inc. Klasse A. Geen enkele investering vertegenwoordigt meer dan 5% van de samenstelling totaal fonds, dus activa zijn gediversifieerd.
Hoe dan ook, deze moraal heeft een prijs. Afhankelijk van de gekozen fondsklasse kunnen de totale kosten oplopen tot 2,21% (klasse C), wat aanzienlijk hoger is dan andere op deze lijst.
6. TIAA-CREF Social Choice Bond Fund
Het TIAA-CREF Social Choice Bond Fund heeft een advisor expense ratio van 0,53% (als laag beschouwd voor een actief beheerd fonds) en houdt het grootste deel van zijn activa in Amerikaanse staatsobligaties, obligaties en wissels. Het fonds is uniek omdat, in tegenstelling tot andere opties op deze lijst, de meeste van zijn holdings obligaties zijn, inclusief vastrentende effecten van alle soorten.
Het fonds besteedt bijzondere aandacht aan het beleggen in “effecten die blijk geven van leiderschap op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur (ESG) en/of directe en meetbare milieu- en sociale impact“, wat volgens de fondsbeheerders een strategie is die resulteert in meer duurzaamheid.
Milieu- en sociale impact wordt gemeten aan de hand van een aantal factoren, waaronder de inzet van de emittent van de obligatie om betaalbare huisvesting te bieden, jaarlijkse investeringen in duurzame energie en de ontwikkeling van middelen die beschikbaar zijn voor gemeenschappen en bevolkingsgroepen met een laag inkomen en historisch achtergestelde bevolkingsgroepen.
Kies het juiste maatschappelijk verantwoorde beleggingsfonds
<span style=”font-weight: 400;”>Bekend public interest and awareness of social injustices and of environmental impact of companies reach all-time highs, investing in companies that care more for employees and their families, control pollution and serve their communities can be a sustainable and profitable investment strategy. Bijvoorbeeld, nu nieuwe overheidsbeperkingen op steenkoolwinning worden opgelegd, weerspiegelt investeren in bedrijven die werken aan de ontwikkeling van schone energie heldere financiële vooruitzichten op lange termijn.
Beleggers moeten deze maatschappelijk verantwoorde fondsen echter met dezelfde mate van controle behandelen wanneer ze in een ander aandeel, obligatie of beleggingsfonds beleggen. Ga er niet vanuit dat alleen omdat een beleggingsfonds zichzelf “maatschappelijk verantwoord” noemt, het zich zal houden aan uw specifieke waarden. Voordat u belegt, zoekt u naar de criteria van het fonds voor de selectie van activa. Sommige fondsbeheerders zijn veel strenger dan anderen als het gaat om inclusie. Tot slot, laat niet los wat u hebt geleerd over beleggen alleen omdat een fonds in lijn is met wat u denkt dat goed is.
Een slecht beheerd beleggingsfonds doet weinig om de gemeenschappen te helpen die het wil dienen, laat staan voor uw financiële langetermijndoelen.
Meer weten? Bekijk Benzinga’s gids voor de beste online makelaars, gratis aandelenhandel en de beste beleggingsboeken voor beginners.
