Als u Bitcoin bezit en er vaak over praat, heeft u misschien de vragen opgemerkt die van tijd tot tijd opkomen, vooral tijdens Bitcoin-bullmarkten. Ze kunnen worden gevraagd door je beste vrienden, je oma, je taxichauffeur of iemand anders.
Moet ik nu Bitcoin kopen? Is het een goed moment om Bitcoin te kopen? Is dit een goede prijs om Bitcoin voor te kopen?
In dit artikel zal ik proberen de meest nauwkeurige antwoorden op de bovenstaande vragen te geven.
Waarom je Bitcoin wel (en niet) zou moeten kopen
De bovenstaande vragen hebben betrekking op Bitcoin-investeringen, maar moeten ook worden gesteld over alle andere soorten investeringen. Als u besluit Bitcoin te kopen, moet u weten waarom u het doet en wanneer u het moet doen (d.w.z.
tegen welke prijs).
Elke investering, vooral een speculatief zoals Bitcoin, moet bekend zijn bij de belegger. Tegenwoordig houden de meeste beleggers Bitcoin in plaats van het als betaalmethode te gebruiken.
Wat maakt Bitcoin uniek? Wie controleert Bitcoin en de waarde ervan? Hoeveel bitcoins zijn er en hoeveel zullen er ooit zijn? Waarom is Bitcoin uitgevonden? Hoe sla je Bitcoin en andere cryptocurrencies op?
Als u niet weet hoe u een of meer van de bovenstaande vragen moet beantwoorden, moet u beginnen met het uitvoeren van onderzoek naar wat Bitcoin is.
Je kunt aan de slag met deze beginnershandleiding.
Verderop in dit artikel zullen we bespreken wanneer bitcoin te kopen en bepalen of dit het juiste moment is om te investeren.
Bitcoin als investering: lees het voordat je het koopt
Het eerste dat u moet weten over Bitcoin en andere cryptocurrencies is dat het speculatieve investeringen zijn. Als aandelen en aandelen worden beschouwd als de meest risicovolle van alle traditionele beleggingen, dan vormt Bitcoin zijn eigen risicocategorie en raad eens? Een actief waarvan de prijs in het ene jaar (2017) met 2.000% stijgt en het jaar daarop (2018) met 70% daalt, is zeer riskant.
De ROI hierboven illustreert hoe volatiel Bitcoin is. Stel je voor dat jij degene was die Bitcoin kocht voor bijna 20K dollar, en het volgende jaar bleven ze achter met wat er nog van over is – iets meer dan 3K. (Bekend geluid?)
Bij beleggen moet u altijd rekening houden met beide scenario’s, en vooral met het worst-case scenario. Bij Bitcoin is dit scenario dat het naar nul gaat.
Voordat u beslist of u wilt kopen of niet, moet u ervoor zorgen dat u dat aankunt. En als het verliezen van 90% van uw initiële investeringsbedrag te veel klinkt, moet u dat bedrag zeker verminderen.
Bitcoin: op nul of 1 miljoen dollar
In tegenstelling tot aandelen en obligaties, waar u gewoon uw makelaar belt om te kopen of verkopen, bent u met Bitcoin uw bank.
U moet lezen hoe u uw Bitcoin kunt opslaan en hoe u Bitcoin kunt verzenden, zodat u weet hoe u het van de beurs naar uw digitale portemonnee kunt verzenden.
Omdat de meeste mensen niet de tijd en het vermogen hebben om deze principes te bestuderen, is het af en toe kopen en verkopen van Bitcoin geen voorkeursoptie.
Dit brengt me bij mijn aanbeveling dat het Bitcoin behandelt alsof het over 10-20 jaar $ 1 miljoen of $ 0 waard zal zijn. Vraag jezelf nu dit af: wil je uit het spel zijn? Je wilt dat je kinderen je vragen: “Papa, waarom heb je geen Bitcoin gekocht toen het goedkoop was?”
Vraag jezelf daarna af hoe je je zou voelen als het negatieve scenario zich afspeelt – dat de prijs van Bitcoin tot nul daalt en dat je alles verliest (of dat Bitcoin gelijk is aan iets, maar op de een of andere manier verloor je de toegang tot je munten).
DCA: de beste manier om Bitcoin te kopen
Je bent geen goochelaar die weet wanneer je moet kopen en wanneer je moet verkopen. Ik ook niet. Met andere woorden, we kunnen de markt niet timen. Om deze reden hebben de wijzen de DCA-methode uitgevonden.
Dollar Cost Averaging (DCA) is een accumulatiestrategie waarbij u het gewenste totale aankoopbedrag op regelmatige tijdstippen in even grote porties verdeelt. Dit kan één keer per week zijn, één keer per maand, één keer per kwartaal, of wat het beste voor je is.
Het belangrijkste voordeel van het gebruik van deze methode is dat u zich minder zorgen maakt over de aankoopprijs dan anders het geval zou zijn. DCAing is perfect voor langetermijnbeleggen en wordt ten zeerste aanbevolen voor volatiele activa zoals Bitcoin, omdat de aankoopprijs in de loop van de tijd wordt gemiddeld.
Een ander voordeel van deze methode is dat het zeer geschikt is voor lopende investeringen, zoals het maandelijks investeren van een klein deel van zijn salaris. Het leuke van Bitcoin is dat het, in tegenstelling tot aandelen en aandelen, kan worden gekocht voor elke hoeveelheid fiat-valuta. Er zijn genoeg satoshi’s (0,00000001 Bitcoin) voor iedereen en er is geen minimale aankoopvereiste.
Het nadeel van de DCA-methode is dat de winst niet wordt gemaximaliseerd onder bullmarktomstandigheden. Door de geschiedenis heen zijn er echter veel periodes geweest waarin DCAing op de Amerikaanse aandelenmarkt een hogere winst heeft opgeleverd dan een forfaitaire investering.
Een ander potentieel nadeel is de volharding die nodig is om consequent een vaste hoeveelheid Bitcoin in de loop van de tijd te kopen, zelfs als u zich laag voelt en het erg verleidelijk is om een groter bedrag te kopen, of omgekeerd.
Verbluffende resultaten van DCA: meer dan 10 keer in 5 jaar
Als je de afgelopen negen jaar elke dag $ 1 aan Bitcoin had gekocht, zou je vandaag $ 18.000.000 waard zijn. OK, dit is gemakkelijk, omdat Bitcoin in 2011 en 2012 in zijn begindagen voor verschillende dollars werd verhandeld.
Laten we nu eens kijken naar enkele meer realistische voorbeelden:
Maak kennis met Joe. Joe heeft een netto maandsalaris van $ 5.000. Laten we zeggen dat 5% van zijn salaris is gebruikt om Bitcoin één keer per maand te kopen sinds hij er ergens eind 2016 voor het eerst over hoorde. Het investeren van $ 250 in Bitcoin, elke maand, in de afgelopen drie jaar zou hebben geresulteerd in een winst van $ 18.300, wat ongeveer een ROI van 203% is.
Als Joe geluk had gehad en dit in de afgelopen vijf jaar had gedaan, zou hij een winst van $ 171.650 hebben gemaakt, of een ROI van 1.077%.
Laten we ook eens kijken naar de afgelopen jaren, rekening houdend met het rampzalige jaar 2018 van Bitcoin. Joe zou nog steeds $ 1.166 verdienen, of een ROI van 29,5%. Kanttekening: als de ongelukkige Joe in december 2017 een forfaitaire investering had gedaan, net voor de all-time high van Bitcoin, zou hij vanaf vandaag bijna de helft van zijn investering hebben verloren. Dit was trouwens het verhaal van veel Bitcoin-beleggers die op het hoogtepunt van de Bitcoin 2017-bubbel op de trein sprongen.
Als Joe een jaar geleden was begonnen met het kopen van $ 250 aan Bitcoin een maand, zou hij $ 1.700 hebben verdiend, wat een ROI van 57% is. Tot nu toe is 2019 een zegen geweest voor Bitcoin.
De moraal van het verhaal is dat hoe eerder u een DCA-strategie adopteert, hoe hoger de ROI, omdat het risico van kopen tegen een relatief hoge prijs (zoals eind 2017) in de loop van de tijd wordt geminimaliseerd. Met DCAing kunt u hun aankoopprijs gemiddeld verlagen.
DCAing is niet beperkt tot Bitcoin. Als u elke maand een Nasdaq ETF had gekocht voor $ 50, maar u timede de markt op de slechtst mogelijke manier en begon zich op te stapelen precies toen de Nasdaq zijn all-time high bereikte op het hoogtepunt van de dot-com-bubbel, genoot u na 15 jaar nog steeds van een ROI van 114% (5,2% per jaar).
CryptoPotato was de eerste die in 2016 een prototype DCA-calculator voor Bitcoin-investeerders bouwde. Tegenwoordig zijn er dcabtc.com tools.
CryptoPotato’s DCA-model: 2010-2016
De analyse van historische Bitcoin-prijsgegevens uitgevoerd in samenwerking met Bitrated-oprichter Nadav Ivgi heeft een aantal interessante conclusies opgeleverd. De analyse gebruikte uitwisselingsgegevens van 2010, toen Bitcoin minder dan een dollar waard was, tot het einde van 2016 (toen de prijs meer dan 70% daalde ten opzichte van het hoogtepunt van 2013 van ongeveer $ 1.180). We hebben de gegevens opzettelijk genegeerd sinds 2009, toen Bitcoin een paar cent waard was.
Interessant is dat uit de analyse bleek dat een gemiddelde dollarkosteninvesteringsbenadering een positieve ROI opleverde over de meeste perioden. In feite heeft DCAing gedurende ten minste 2,5 jaar 100% van de tijd gezorgd voor een positieve ROI – zelfs voor degenen die Bitcoin eind 2013 kochten, dicht bij het hoogtepunt van $ 1.180.
De
bottom line: De kosten van de dollar in Bitcoin tussen augustus 2010 en december 2016 bereikten een ongelooflijke 58,685% return on investment (ROI).
Uitleg van bovenstaande gegevens
Elk vierkant van de grafiek vertegenwoordigt een beleggingsperiode tussen augustus 2010 en december 2016, waarbij de minimale periode zes maanden is. De kleur van elk vierkant staat voor ROI: groen betekent een positief rendement; Rood staat voor een negatief rendement. Het meest linkse vierkant in de bovenste regel vertegenwoordigt de eerste gemeten periode (augustus 2010 tot februari 2011) van dagelijkse investeringen in vaste activa.
Elke rij begint in een nieuwe maand en elk vierkant vertegenwoordigt een andere maand. Het tweede vierkant in de bovenste rij vertegenwoordigt bijvoorbeeld het rendement op de investering tussen augustus 2010 en maart 2011. Het eerste vierkant van de tweede rij vertegenwoordigt de opbrengst tussen september 2010 en maart 2011.
De hoogste concentratie rode vierkanten vertegenwoordigt het einde van 2013 en het begin van 2014, toen de prijs van Bitcoin een recordhoogte bereikte die pas begin 2017 opnieuw werd bezocht.
Klik hier voor de volledige grafiek, inclusief beleggingsperiodes en ROI bij het plaatsen van een vierkant.
Epiloog en conclusie
Kortom, de DCA-beleggingsmethode is perfect geschikt voor bitcoin-investeringen op lange termijn. De overtuiging is dat Bitcoin in de loop van de tijd zal blijven groeien, omdat het aanbod beperkt is. Er is een onbekend probleem opgetreden. Dat is de reden waarom de gemiddelde dollarkosten zo effectief zijn.