Twee van de grootste makelaars staan tegenover elkaar
We publiceren onbevooroordeelde productrecensies; onze meningen zijn van onszelf en worden niet beïnvloed door de betalingen die we ontvangen van onze advertentiepartners. Lees meer over hoe we producten beoordelen en lees het adverteerdersbeleid over hoe we geld verdienen.
Charles Schwab en Fidelity zijn twee van ’s werelds grootste beleggingsondernemingen.
Op 31 december 2019 had Schwab 12,3 miljoen actieve brokerage-accounts en $ 4,04 biljoen aan klantactiva. 1 Fidelity is nog meer een kolos, met 30,8 miljoen brokerage-accounts en $ 7,3 biljoen aan totale klantactiva (vanaf 31 maart 2020). 2
- Minimum account
: $ 0 - Kosten : gratis aandelen, ETF-handel, $ 0,65 per optiecontract
Lees de volledige recensie
- Minimum account
: $ 0 - Kosten : $ 0 voor aandelen / ETF-transacties, $ 0 plus $ 0,65 / optietransactiecontract
Lees de volledige recensie
In 1975 zorgde Schwab voor een revolutie in de makelaarssector toen het een van de eerste bedrijven werd die transacties met korting aanbood, waardoor Wall Street toegankelijker werd voor individuele beleggers.
3 De reputatie van Fidelity is gebouwd op zijn beleggingsfondsactiviteiten en biedt vandaag bijna 3.500 gratis fondsen. 4
In onze beoordelingen van de beste online brokers van 2020 scoorde Fidelity hoger dan Charles Schwab in onze categorieën Beste algemeen, Beste voor beginners, Beste voor daghandel, Beste voor internationale handel, Beste voor IRA-accounts en Beste voor goedkope categorieën. Ondertussen haalde Schwab Fidelity in onze beste aandelenhandelsapp en Beste voor optiesranglijst. Twee bedrijven gerangschikt als onze topkeuze onder alle makelaars in onze categorie Best for ETF.
Bij onze Best Online Brokers Awards 2020 behaalde Fidelity de hoogste onderscheidingen en Charles Schwab kwam op een respectabele vijfde plaats.
Op 25 november 2019 kondigde Charles Schwab de overname aan van het online makelaarskantoor van TD Ameritrade. De transactie zelf zal naar verwachting in de tweede helft van 2020 worden afgerond en in de tussentijd zullen de twee bedrijven autonoom opereren. Schwab verwacht dat de fusie van zijn platforms en diensten binnen drie jaar na het sluiten van de overeenkomst zal plaatsvinden. 5
Duurzaamheid
Charles Schwab biedt twee webplatforms, Schwab.com en StreetSmart Edge (het belangrijkste handelsplatform). De apps Schwab Mobile en StreetSmart Mobile maken het aanbod van het platform compleet. 6 7 Het bedrijf maakt het gemakkelijk om een account te openen en te financieren en u kunt dit online doen, via een mobiele app, telefoon of in een van de meer dan 360 vestigingen. 1
We ontdekten dat Fidelity over het algemeen vrij gebruiksvriendelijk is.
Het heeft drie platforms, waaronder een webversie, downloadbare Active Trader Pro en Fidelity Mobile App. Het openen van een account is eenvoudig en zoals bij veel makelaars moet u aanvullende documenten invullen om functies zoals marge- en optiehandel mogelijk te maken. 8
Schwab en Fidelity bieden redelijk eenvoudig te navigeren websites met screeningtools, portfolio-analyse, nieuws, educatieve inhoud en basisordertickets. Mobiele apps voor beide makelaars zijn nuttig, maar zoals de meeste door makelaars ondersteunde apps hebben ze beperkte functionaliteit in vergelijking met standaardplatforms.
Commerciële ervaring
Desktop Ervaring
Grote handelservaring van Schwab is gebaseerd op het alles-in-één handelsticket, dat op alle platforms werkt. 9 Er zijn niet veel aanpassingsopties op de website, maar u kunt handelsstandaarden instellen per activaklasse met behulp van sneltoetsen in StreetSmart Edge. Realtime streamingkoersen zijn standaard op alle platforms. U kunt orders regelen en meer verzenden bestellingen op Schwab.com en StreetSmart Edge. 10 11
Het webplatform van Fidelity is redelijk eenvoudig te gebruiken.
U kunt enkele standaardwaarden instellen, zoals het gebruik van een marktorder of limiet, maar u maakt de meeste keuzes bij het maken van een transactie. Active Trader Pro is, niet verrassend, krachtiger en aanpasbaar. Het biedt filters, grafische hulpmiddelen, gedefinieerde waarschuwingen en een verscheidenheid aan tools voor orderinvoer. Er zijn drie manieren om orders te organiseren vanaf Voer later in, inclusief standaard, vertraagde en voorwaardelijke fasering. 12
Schwab kunt u notities aan transacties koppelen via de notes-tool in StreetSmart Edge om handelsideeën op te slaan en uw handelsactiviteit te evalueren. 13
Mobiele ervaring
De mobiele apps van Schwab bieden realtime streamingkoersen, handelstickets, meerdere ordertypen (inclusief voorwaardelijke orders), in-app zoeken en grafieken met indicatoren, maar geen tekentools. U kunt dezelfde activaklassen op elk platform verhandelen en uw volglijsten zijn hetzelfde op internet en mobiel (tenzij u StreetSmart Edge downloadt en de volglijst op uw lokale apparaat opslaat). 7
Met de mobiele app van Fidelity is het eenvoudig om uw bestellingen te beheren, lopende transacties te controleren en transacties te plaatsen. Volglijsten worden gedeeld met desktops en webapplicaties. Ordertypen die worden aangeboden op web- of desktopplatforms zijn ook beschikbaar in de app, met uitzondering van voorwaardelijke orders. Net als Schwab kunt u dezelfde activaklassen verhandelen op mobiele apparaten en het standaardplatform. 7 14
Aanbod
Both Schwab en Fidelity bieden duizenden gratis en gratis beleggingsfondsen, evenals een lange lijst van gratis ETF’s. 15 16 17 4 Schwab biedt toegang tot verschillende activaklassen die niet door Fidelity worden ondersteund, waaronder futures, futures-opties en cryptocurrency (alleen Bitcoin-futures). 18 19 20 21 22 Beide bedrijven staan u toe om fracties te kopen aantal aandelen. 23 24
Order types
Schwab ondersteunt een breed scala aan bestellingen op zijn website, StreetSmart Edge en mobiele platforms, waaronder voorwaardelijke orders zoals one-delete-the other (OCO) en one-active-the other (OTO). 25 U kunt een breed scala aan handelstypen plaatsen op het Fidelity-webplatform en Active Trader Pro, waaronder OCO en OTO. Voorwaardelijke orders zijn momenteel niet beschikbaar op de mobiele app. 26 27
Handel Technologie
Schwab gebruikt een eigen wielgebaseerde router voor orderbeheerdoeleinden, zoals het beheren van handelsonderbrekingen, het uitvoeren van realtime kwaliteitsbeoordelingen van de uitvoering en het beheren van volatiele markten. De meeste orders voor aandelen en opties die op meerdere beurzen worden vermeld, zijn gericht aan externe groothandelaren, Dit brengt de kwaliteit van de uitvoering in termen van verhoogde prijsverbetering en verbeterde statistieken over de uitvoeringskwaliteit in evenwicht met de kostenbesparingen van het bedrijf. Schwab publiceert driemaandelijkse informatie over de uitvoeringskwaliteit op zijn website. 28
Fidelity heeft zijn handelsuitvoeringsalgoritmen nauwkeurig geoptimaliseerd om prijsverbetering te benadrukken en betaling voor orderstroom te voorkomen . Gemiddeld wordt meer dan 97% van de orders uitgevoerd tegen een betere prijs dan het beste binnenlandse bod of bod. Loyaliteit geeft aan dat klanten die een verhandelbare order van 1.000 aandelen voltooien, kunnen verwachten geld te besparen een gemiddelde van $18,79 ten opzichte van de offerte op het moment van het plaatsen van de bestelling. 29
Fidelity’s backtest vindt plaats in Wealth-Lab Pro, een premiumfunctie die beschikbaar is voor klanten die een minimumsaldo van $ 25.000 op hun account hebben en die ten minste 36 aandelen-, obligatie- of optietransacties per jaar uitvoeren. 30 Als uw saldo ten minste $ 1.000.000 is en u ten minste 500 transacties uitvoert, kunt u in aanmerking komen voor geautomatiseerde handel in Wealth-Lab Pro. 31 Schwab biedt ook een strategietestertool voor backtesting op zijn StreetSmart-platform. 32
Kosten
Wanneer een groeiend aantal makelaars hebben Charles Schwab en Fidelity $ 0 kosten voor online aandelen, opties (beide hebben een contractvergoeding van $ 0,65), OTCBB en ETF-beurzen voor in de VS gevestigde klanten. U betaalt $ 49,95 met beide makelaars om beleggingsfondsen te kopen buiten de gratis lijst. 33 door makelaars ondersteunde orders zijn $ 25 van Schwab en $ 32,95 van Fidelity. Artikel 34 35
Both-makelaars genereren rente-inkomsten uit het verschil tussen wat u betaald krijgt met uw inactieve geld en wat ze verdienen op klantsaldi. Bij beide makelaars kunt u uw geld overmaken naar een geldmarktfonds om een hogere rente te krijgen. De twee makelaars hebben aandelenuitleenprogramma’s waarbij u de inkomsten deelt die worden gegenereerd door aandelen op uw rekening uit te lenen aan andere handelaren of hedgefondsen (meestal voor korte verkopen). 36 Alleen met Fidelity kunt u kiezen welke aandelen u wilt uitlenen. 37
Zoek services
Schwab biedt flexibele screeningtools om u te helpen uw volgende transactie te onderzoeken, waaronder een ETF-screener met meer dan 150 criteria, zoals activaklasse, fondsprestaties, distributierendement, Morningstar-categorie, regionale blootstelling en top tien holdings. 38 U vindt er ook rekenmachines, ideeëngeneratoren en een groot aantal tools voor het maken van technische analysegrafieken. Schwab StreetSmart Edge-software Het omvat fundamenteel onderzoek met real-time nieuws, bedrijfswinsten, dividenden en waarderingen. 10
Fidelity’s websitezoekaanbod omvat screeningtools voor aandelen, ETF’s, beleggingsfondsen en vastrentende waarden, evenals ongeveer 40 tools en calculators. Een daarvan is een hypothetische uitwisselingstool die de impact van een toekomstige transactie op uw portefeuille laat zien. 39 Er zijn tal van geïntegreerde nieuws- en onderzoeksbronnen van derden van Standard &Poor’s, Hightower Report, Ned Davis Research en Zacks. 40 U kunt tot 40 jaar aan historische prijsgegevens bekijken en er zijn meer dan 60 aanpasbare technische indicatoren beschikbaar. 41
Portfolio analyse
Charles Schwab en Fidelity’s portfolio analytics-aanbod is vergelijkbaar. Met beide brokers hebt u toegang tot real-time koopkracht- en marge-informatie, evenals niet-gerealiseerde en real-time inkomsten. U kunt externe holdings aan uw account koppelen om een volledig beeld van uw financiën te krijgen. Beide bieden belastingrapporten, maar alleen Schwab stelt u in staat om de fiscale impact van toekomstige transacties te berekenen. 42 43
Onderwijs
Schwab biedt uitgebreide beleggerseducatie via zijn dagelijkse SchwabLive-uitzendingen, onderzoek van het Schwab Center for Financial Research, artikelen op de insights &ideas-pagina, evenals webinars en persoonlijke evenementen voor beleggers en handelaren. 44 45 In 2019 bood het meer dan 1.000 live-evenementen, waaronder 155 gericht op handelaren. 46 Fidelity’s Online Learning Center bevat artikelen, video’s, webinars en infographics over een verscheidenheid aan beleggingsonderwerpen. Er zijn regelmatig webinars en online coachingsessies voor meer geavanceerde onderwerpen en leerprogramma’s om beleggers op weg te helpen met de app. 47
Aanpasser Ondersteuning
Charles Schwab biedt 24/7 telefonische ondersteuning met toegang tot live brokers, evenals 24/7 online chat met een live agent. U kunt ook een van de meer dan 360 vestigingen van het bedrijf bezoeken voor persoonlijke assistentie. 1 Voor retailklanten die de klantenservice bellen, Schwab zegt dat de gemiddelde wachttijd in 2019 22 seconden was (Fidelity zegt dat het deze gegevens niet bijhoudt). 48 Fidelity heeft een 24/7 telefoonlijn, een online chatfunctie (met beperkte uren), een beveiligd e-mailportaal en bijna 200 Investor Centers in de VS . 49 2 U kunt ook de Virtual Assistant gebruiken, Een chatbot die is ontworpen om u te helpen de antwoorden op uw vragen te vinden. 50
Beveiliging
Schwab en Fidelity’s beveiliging voldoet aan de industrienormen. U hebt toegang tot apps met behulp van biometrische herkenning (gezichts- of vingerafdruk) en beide makelaars beschermen tegen accountverlies als gevolg van ongeautoriseerde of frauduleuze activiteiten. Schwab biedt overtollige Securities Investor Protection Corporation (SIPC) -verzekering aangeboden door Londense verzekeraars met een totale limiet van $ 600 miljoen, Beperkt tot een gecombineerd rendement voor elke klant van $ 150 miljoen, inclusief contanten tot $ 1,15 miljoen. 51
Fidelity biedt ook een eigen risicoverzekering bij de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), met een limiet per klant van $ 1,9 miljoen in contanten in afwachting van investeringen. Er is geen limiet van dollars per klant op effectendekking, maar het totale eigen risicobeleid is $ 1 miljard. 52
Als november 2019 had geen van beide makelaarskantoren significante datalekken geregistreerd die waren gemeld door het Identity Theft Research Center.
Ons oordeel
Charles Schwab en Fidelity zijn gerespecteerde grootmachten in de makelaarssector. Beide bieden aanpasbare platforms, handelsapps met goede functies en lage kosten. Dankzij het brede scala aan diensten en hulpmiddelen zijn wij van mening dat Charles Schwab een geweldige keuze is voor beleggers en zelfgestuurde handelaren die toegang willen tot professioneel advies en portefeuillebeheer. Fidelity biedt een uitstekende waarde voor beleggers van alle ervaringsniveaus en kunnen een goede oplossing zijn voor sommige actieve handelaren, afhankelijk van hun favoriete handelsinstrumenten.
Methodologie
Investopedia zet zich in om beleggers onbevooroordeelde en uitgebreide beoordelingen en beoordelingen van online makelaars te bieden. Onze beoordelingen zijn het resultaat van maanden van het evalueren van alle aspecten van het platform van een online broker, inclusief gebruikerservaring, kwaliteit van handelsuitvoeringen, producten die beschikbaar zijn op zijn platforms, kosten en vergoedingen, beveiliging, mobiele ervaring en klantenservice. We hebben een beoordelingsschaal opgesteld op basis van onze criteria en duizenden gegevenspunten verzameld die we hebben gewogen in ons sterrenbeoordelingssysteem.
Bovendien moest elke makelaar die we interviewden een uitgebreide enquête invullen over alle aspecten van hun platform die we in onze tests gebruikten. Veel van de online makelaars die we beoordeelden, gaven ons persoonlijke demonstraties van zijn platforms op onze kantoren.
Ons team van experts uit de sector, onder leiding van Theresa W. Carey , voerde onze beoordelingen uit en ontwikkelde deze toonaangevende methodologie om online investeringsplatforms voor gebruikers op alle niveaus te rangschikken. Klik hier om onze volledige methodologie te lezen.
