Investor’s risk-off sentiment in de afgelopen maanden heeft de aandelenmarkt gehamerd. Maar de cryptocurrency-markt is harder verpletterd. Na een piek van bijna $ 3 biljoen in november 2021, is de totale marktwaarde van digitale activa $ 900 miljard op het moment van schrijven van dit document.
Niets is dit pessimisme duidelijker dan bij Bitcoin (BTC 9,19%).” De ’s werelds meest waardevolle cryptocurrency, door velen gezien als de wake-up call van de hele industrie, is de afgelopen zeven maanden met 67% gedaald.
Nu is het een goed moment om Bitcoin dalend te kopen? Dit is wat slimmere beleggers weten.
Crypto is extreem vluchtig
Waarschijnlijk is het meest voor de hand liggende om te weten over crypto dat de activaklasse ongelooflijk volatiel is.
Investers in sommige van de de meest volatiele high-growth tech titels zijn klaar voor een ruw ontwaken als het gaat om schrijnende dagelijkse prijsbewegingen in crypto.
Hoewel veel aanhangers van blockchain-technologie en cryptocurrencies hopen op de ontwikkeling van real-world use cases, wordt de industrie tot nu toe vooral gekenmerkt door speculatie. En dit is logisch, omdat de stijgende prijzen van sommige tokens van nature anderen aantrekken op zoek naar een snelle winst.
Ondanks de recente val heeft Bitcoin de afgelopen vijf jaar een rendement van 800% geproduceerd. Dat verplettert de toll totaalrendement van 65% van de S&P 500 over dezelfde periode.
De proliferatie van financiële instrumenten en dienstverleners voor de cryptocurrency-markt heeft het probleem van volatiliteit enigszins verergerd. Companies as Block, Coinbase Global and Robinhood Markets de aan- en verkoop van cryptocurrencies naadloos te laten verlopen. Deze gebruiksvriendelijke aanpak vermindert frictie voor transacties, wat kan helpen om wilde prijsschommelingen te ondersteunen.
Het plaatsen van een cryptocurrency, zelfs Bitcoin, vereist dat u bestand bent tegen de onvermijdelijke ups en downs.
Crypto zit vol onzekerheid
Waar zullen Bitcoin en crypto over 10 jaar zijn? En vijf jaar? Deze vragen zijn bijna onmogelijk te beantwoorden omdat er te veel onbekenden zijn rond de ontluikende activaklasse. Om te beginnen is misschien wel de grootste bear case de mogelijkheid van belastende overheidsregulering. Counters die zich bedreigd voelen, kunnen eenvoudig het bezit en de mijnbouw van cryptocurrencies verbieden, zoals China vorig jaar deed.
In aanvulling op regelgeving hebben cryptocurrencies gewoon een extreem breed scala aan resultaten. Bitcoin wordt langzaam gezien als een legitieme waardeopslag en een substituut voor het bezitten van goud. Maar sommigen, zoals Block-oprichter en CEO Jack Dorsey, zien het als de moedertaal van het internet en een manier om transacties met anderen uit te voeren in een meer digitale toekomst. En als het gaat om de wereld van gedecentraliseerde applicaties, is het potentieel om een aantal verschillende industrieën op zijn kop te zetten door servicegebruikers te machtigen enorm.
Crypto kan alles veranderen, volledig sterven of ergens tussenin terechtkomen. Ik denk niet dat iemand het met enige mate van zekerheid weet. Start in 2009 heeft Bitcoin de langste operationele geschiedenis van alle cryptocurrency die er is. Even zo, de toekomst ervan is verre van zeker.
Investeren in cryptocurrencies vereist goed risicobeheer
Met een hoop volatiliteit en een breed scala aan toekomstige resultaten met betrekking tot de ontwikkeling en acceptatie ervan, vereist investeren in cryptocurrency goed risicobeheer. Als iemand een zeer lange tijdshorizon heeft als het gaat om zijn portefeuille, kan het verstandig zijn om 100% in aandelen te beleggen. Maar vanwege enkele van de argumenten die ik hierboven heb gemaakt, zou dit niet de juiste benadering van cryptocurrencies zijn.
Daarom, voor die beleggers die de verschillende risico’s en onzekerheid van deze activaklasse begrijpen en accepteren, denk ik dat het logisch is om 1% tot 2% van een goed gediversifieerde portefeuille toe te wijzen aan cryptocurrencies. De gedachte achter deze strategie is vrij eenvoudig. Het is een asymmetrische gok, waarbij het nadeel beperkt is tot dat kleine bedrag en het opwaarts potentieel absoluut enorm is als digitale activa mainstream adoptie zouden bereiken.
Sommige van de beste beleggingsrendementen kunnen worden behaald door degenen die bereid zijn geld aan het werk te zetten wanneer het lijkt alsof iedereen naar de uitgang rent. Deze tijd is vandaag.
