In deze review evalueren we wat The Big Exchange biedt, hoe het is gestructureerd, de kosten en hoe zijn portefeuilles in het verleden hebben gepresteerd. Als een beginnend bedrijf kijken we ook naar zijn plannen om zijn propositie in de toekomst te ontwikkelen, evenals hoe veilig het is om te investeren.
De Big Exchange, onderdeel van de Big Issue Group, wordt gekenmerkt door de manier waarop duurzaam en impactbeleggen centraal staat in zijn bedrijf, gebruikmakend van de groeiende vraag naar ethische beleggingsopties, met name onder jongeren en beginnende beleggers. Aangezien het pas in oktober 2020 werd gelanceerd, moet het nog een aanzienlijk trackrecord opbouwen, maar het heeft zeker grote ambities in termen van het verschuiven van de voorkant van duurzaamheid en het centrum van zijn investeringsvoorstel, evenals het ontwikkelen van een mobiele app om gebruikers te helpen hun financiële gewoonten te volgen.
Wat is The Big Exchange?
| Main Features | Enclosures | Minimum Investment | Rights and Taxes | Products |
| Ethical Investment PlatformFree Mobile Banking App | IS UNJISAGIASIPP zal binnenkort £ | 100 beschikbaar zijn voor een eenmalig forfaitair bedrag £ 25 voor reguliere maandelijkse bijdragen | Administratieve uitgaven van 0,25% Extra kosten voor onderliggende | fondsen Voorverpakte portefeuilles met risicoratingsSelecteer uw fondsenoptie |
The Big Exchange heeft als doel “het bouwen van een eerlijker financieel systeem dat voor iedereen werkt.” Ten eerste is dit gericht op het creëren van een investeringsplatform dat de 17 DUURZAME ONTWIKKELINGSDOELEN van de VN integreert in zijn beleggingsstrategie. van discriminatie en ongelijkheid – naast vele andere kwesties – en streeft ernaar een significant verschil te maken door fondsen in zijn portefeuilles te kiezen die actief aandelen kiezen op basis van specifieke ethische referenties en overwegingen.
Als beleggingsplatform onderscheidt The Big Exchange zich door de voorkeur te geven aan actief beheerde fondsen om zijn portefeuilles aan te bieden in plaats van te kiezen voor passieve voertuigen zoals veel van zijn concurrenten doen. Dit heeft het effect van het verhogen van de kosten in verband met de onderliggende fondsen, maar dient ook om het niveau van controle te vergroten over welke beleggingen precies in de fondsen worden gehouden. Op dit moment, kiezen voor dure actieve fondsen boven passieve fondsen is enigszins onvermijdelijk bij het bouwen van een platform dat gericht is op het maximaliseren van de positieve impact van de beleggingen van klanten.
Hoe werkt The Big Exchange?
De Big Exchange-website is duidelijk gedefinieerd en gemakkelijk te navigeren, met een stapsgewijze basisgids om de fundamenten van het beleggingsproces met het platform uit te leggen, inclusief de keuze van wrappers en de beleggingsopties die daarin beschikbaar zijn. Er is ook een sectie “Leer met ons” die enkele van de basisprincipes van beleggen schetst, hoe fondsen te kiezen en hoe de risico’s te begrijpen. Het wordt allemaal gepresenteerd op een gemakkelijk toegankelijke en informele manier, die duidelijk gericht is op mensen met weinig kennis van eerdere investeringen. Het kan ontmoedigend zijn voor degenen die over bestaande knowhow beschikken of die deze “millennial” -stijl van communicatie schril vinden, maar dient het doel om investeringen te democratiseren; waardoor het er eenvoudig uitziet en veel van het jargon wordt verwijderd.
Er is een diepgaande uitleg over hoe de duurzame ontwikkelingsdoelstellingen van de Verenigde Naties zijn geïntegreerd in investeringen, waarbij de 17 doelen zijn onderverdeeld in die welke mensen ten goede komen en die welke de planeet ten goede komen. Elk van de fondsen krijgt een bronzen, zilveren of gouden medaille, die is gebaseerd op het bereiken van ten minste één van de doelen, Voor het lagere bronsniveau moet het fonds strategieën hebben om zijn betrokkenheid bij duurzaamheidsdoelstellingen in de toekomst te verbeteren.
Een grote onderscheidende factor die voortkomt uit het kiezen van actieve in plaats van passieve fondsen is de last die The Big Exchange op het fondsbedrijf zelf legt door zich te houden aan duurzaamheidsdoelstellingen in de manier waarop het opereert. Dit omvat het analyseren van de zakelijke praktijken van fondsaanbieders, transparantie van zijn rapportage en actieve betrokkenheid bij de raden van bestuur van de bedrijven waarin het belegt om duurzame best practices aan te moedigen. Zoals het er nu uitziet, De Big Exchange biedt slechts 36 fondsen van 10 beleggingsfondsen, waarbij de fondsen van Liontrust en Pictet op dit moment domineren. Het zal interessant zijn om te zien hoe dit in de loop van de tijd wordt beheerd en hoe strikt de criteria worden toegepast tussen de beleggingsfondsen en de onderliggende fondsen.
Wat kun je investeren met The Big Exchange?
Zoals je van dit type platform zou verwachten, omvatten de wrappers die het aanbiedt een ISA van aandelen en aandelen, een Junior ISA (JISA) en een algemene beleggingsrekening (GIA). Hoewel het momenteel geen SIPP binnen zijn bereik heeft, zijn er plannen om er “binnenkort” een te lanceren, hoewel het onduidelijk is wanneer het waarschijnlijk zal zijn.
Na het kiezen van het type account dat u wilt, duurt het registratieproces minder dan 10 minuten. Voor degenen die een reguliere maandelijkse bijdrage willen aanbieden, is de minimale investering £ 25, terwijl het £ 100 is voor een eenmalig forfaitair bedrag, hoewel The Big Exchange op zijn website suggereert dat dit in de toekomst kan worden verlaagd. Er zijn geen initiële kosten om een account te openen of te verlaten en het is ook U kunt uw bestaande investeringen overboeken naar uw nieuwe rekening. Dit is in lijn met de sectorgemiddelden. Als u bestaande investeringen overdraagt aan The Big Exchange, wordt dit in eerste instantie vergemakkelijkt door de investering in contanten te zetten voordat u de fondsen selecteert waarin u wilt beleggen.
In termen van beleggingskeuze kunnen beleggers de fondsen waarin ze willen beleggen selecteren uit de selectie die wordt aangeboden op The Big Exchange of, als alternatief, kiezen uit drie kant-en-klare portefeuilles, bekend als “bundels.” Afhankelijk van de risicobereidheid zijn er voorzichtige, evenwichtige of avontuurlijke pakketten – die The Big Exchange beschrijft als vergelijkbaar met “joggen”, “fietsen” of “skateboarden” in termen van het risico dat ze vertegenwoordigen. Elke bundel bevat tussen de 8-10 individuele fondsen, waarbij de blootstelling aan aandelen toeneemt naarmate het risicospectrum toeneemt.
Hoe beheert The Big Exchange zijn portefeuilles?
De beleggingsmethodologie van de Big Exchange is ontworpen door 3D Investing, dat nu deel uitmaakt van Square Mile Investment Consulting and Research. Zoals hierboven besproken, is het gebaseerd op het evalueren van de fondsen op basis van hun succes bij het aangaan van de DUURZAME ONTWIKKELINGSDOELEN van de VN, zowel in termen van de onderliggende bedrijven waarin ze beleggen, Dit staat onder toezicht van een investeringscomité, dat beleggingen monitort en ook fondsprofielen ontwikkelt die tot doel hebben “fondsen levend te maken” voor potentiële beleggers.
Het succes of falen van The Big Exchange zal afhangen van het succes van the Big Exchange om fondsen ter verantwoording te roepen voor de strenge criteria die het hen oplegt, vooral naarmate het groeit en misschien meer fondsen van een groter aantal investeringshuizen in de mix opneemt. het zal dus interessant zijn om te zien hoe het zal uitpakken wanneer het beheerd vermogen toeneemt en een track record van prestaties begint op te bouwen.
Wat zijn de belastingen?
The Big Exchange rekent administratiekosten van 0,25% per jaar, wat concurrerend is in vergelijking met Wealthsimple, Wealthify en Nutmeg, die gemiddeld tussen de 0,6% en 0,75% in rekening brengen. Het past ook geen lidmaatschaps- of uitstapkosten toe en heeft geen andere verborgen kosten. Waar het het duurst is, is in de vergoedingen die moeten worden betaald voor de onderliggende fondsen, die variëren van 0,8% tot 1,8% per jaar, afhankelijk van de specifieke fondsen. Dit is aanzienlijk hoger dan u normaal zou verwachten te betalen voor een fonds dat belegt in passieve voertuigen, hoewel een goed beheerd actief fonds zich aantoonbaar beter leent voor het bereiken van de ethische en duurzame beleggingsdoelen die de belegger prioriteert. Het betekent dat The Big Exchange-portefeuilles (die ze bundels noemen) duurder zijn dan ethische portefeuilles zoals Wealthsimple, Wealthify en Nutmeg wanneer rekening wordt gehouden met fondskosten en niet alleen met de administratiekosten.
De Big Exchange bevat een vergoedingscalculator, die beleggers een indicatie geeft van hoe waarschijnlijk het is dat ze betalen, afhankelijk van hoeveel ze willen investeren.
Welke prestaties kan ik verwachten van The Big Exchange?
Omdat de portefeuilles nieuw zijn, hebben ze nog geen aanzienlijk trackrecord opgebouwd, wat het moeilijk maakt om de prestaties te beoordelen. We hebben echter gekeken naar de prestaties in het verleden van de onderliggende fondsen, die een idee geven van de prestaties in het verleden van de voorzichtige, evenwichtige en avontuurlijke portefeuilles over één, drie en vijf jaar. Dit biedt natuurlijk geen garantie voor potentiële toekomstige rendementen.
De cijfers zijn gekleurd om de prestaties van elk fonds ten opzichte van zijn peers weer te geven. De kleur paars betekent dat de bodem in de 25% lag met de beste prestaties in de periode, bekend als het eerste kwartiel. Groen betekent dat de bodem zich in het tweede kwartiel van kunstenaars in de periode bevond. Geel betekent dat de bodem zich in het derde kwartiel van kunstenaars in de periode bevond ( d.w.z. het presteerde onder het gemiddelde van de peergroep). Rood betekent dat het fonds zich in het laatste prestatiekwartiel bevond over de periode (d.w.z. een van de slechtst presterende bedrijven in vergelijking met zijn peer group). Als een getal zwart is, betekent dit dat er niet genoeg gegevens zijn voor de peer group-vergelijking.
Upport performance voor The Big Exchange Voorzichtige portefeuille over 1,3 en 5 jaar
| 1-jaars rendement% | % Rendement 3 jaar | 5 jaar rendement% |
| Duurzame wereldwijde thematische portefeuille AB | 34,29 | 63,95 | 160,98 |
| Wereldwijde aandelenimpact van standaardbeleggingen op leven | 24,04 | 41,6 | n/A |
| Pictet Global Sustainable Credit | 1,56 | 8,96 | 37 |
| Pictet Wereldwijde milieukansen | 33,53 | 58,56 | 156,34 |
| Wereldwijde thematische kansen Pictet | 14,46 | 39,47 | n/a |
| Liontrust Duurzame toekomst Wereldwijde groei | 29,86 | 71,66 | 165,21 |
| ASI Ethical Corporate Bond | 5,9 | 14,94 | 30,4 |
| Liontrust Maandelijkse lening | 4,57 | 11,13 | 32,39 |
| Liontrust Sustainable Future Corporate Bond | 5,36 | 14,68 | 34,98 uur |
| Threadneedle UK Socal Bond | 3,58 | 9,64 | 22,12 |
Cumulatieve prestaties voor The Big Exchange Balanced portefeuille over 1,3 en 5 jaar
| 1-jaars rendement% | % Rendement 3 jaar | 5 jaar rendement% |
| Duurzame wereldwijde thematische portefeuille AB | 34,29 | 63,95 | 160,98 |
| Wereldwijde aandelenimpact van standaardbeleggingen op leven | 24,04 | 41,6 | n/A |
| UBAM Positive Impact Equity | 31,15 | n/A | n/A |
| Global Sustainable Credit Pictet | 1,56 | 8,96 | 37 |
| Duurzaamheid FP WHEB | 22,09 | 36,47 | 107,21 |
| Global Thematic Opportunities Pictet | 14,46 | 39,47 | n/A |
| Liontrust Sustainable Future Global Growth | 29,86 | 71,66 | 165,21 |
| Quilter Investors Ethical Equity | 15,36 | 26,54 | 98,47 |
| Liontrust Sustainable Future Corporate Bond | 5,36 | 14,68 | 34,98 |
| Threadneedle UK Socal Bond | 3,58 | 9,64 | 22,12 |
Cumulatieve prestaties voor the Big Exchange Adventurous portfolio over 1,3 en 5 jaar
| 1-jaars rendement% | % Rendement 3 jaar | 5 jaar rendement% |
| Duurzame wereldwijde thematische portefeuille AB | 34,29 | 63,95 | 160,98 |
| Wereldwijde aandelenimpact van standaardbeleggingen op leven | 24,04 | 41,6 | n/A |
| UBAM Positive Impact Equity | 31,15 | n/A | n/A |
| Duurzaamheid FP WHEB | 22,09 | 36,47 | 107,21 |
| Pictet Wereldwijde milieukansen | 33,53 | 58,56 | 156,34 |
| Wereldwijde thematische kansen Pictet | 14,46 | 39,47 | uur n.v.t |
| Liontrust Sustainable Future Global Growth | 29,86 | 71,66 | 165,21 |
| Quilter Investors Ethical Equity | 15,36 | 26,54 | 98,47 |
Wat u op het eerste gezicht opvalt, is dat er veel overlap is van fondsen die aanwezig zijn in meerdere portefeuilles. Als we wat dieper graven, kunnen we zien dat aandelenfondsen over het algemeen in de top twee kwartielen staan in termen van prestaties in vergelijking met hun respectieve peer groups, waarbij velen zichzelf aan de top van het eerste kwartiel plaatsen. Obligatiefondsen, Ondertussen hebben ze over het algemeen minder indrukwekkende resultaten laten zien, zowel in termen van algemeen rendement als in vergelijking met hun concurrenten in de sector. Als zodanig is het niet verwonderlijk dat de Avontuurlijke portefeuille, met zijn voorkeur voor aandelen, het beste presteerde. Het zal interessant zijn om te zien hoe dit zich verhoudt tot toekomstige prestaties, aangezien The Big Exchange zijn eigen officiële trackrecord opbouwt en of we een deel van de fondsen kunnen zien. obligaties verhandeld met sterkere alternatieven.
Hoe veilig is The Big Exchange?
Consumenten kunnen natuurlijk op hun hoede zijn voor nieuwe voorstellen, hoewel het met zijn links naar The Big Issue via moederbedrijf The Big Issue Group betekent dat The Big Exchange een solide basis heeft. Het wordt ook ondersteund door grote “founding partners”, waaronder Standard Life Aberdeen, Columbia Threadneedle, Quilter, Liontrust, AllianceBernstein, Nordea en Pictet Asset Management. Hij wordt geleid door de sterke Campbell Fleming, die zijn rol als global head of distribution bij Standard Life Aberdeen verliet om zich aan te sluiten bij The Big Exchange.
Investeringen met The Big Exchange worden gedekt door de Financial Services Compensation Scheme, die tot £ 85.000 beschermt als het, of het moederbedrijf, failliet gaat.
Wat zijn de alternatieven voor The Big Exchange?
Nu ethisch beleggen steeds meer naar de mainstream gaat, zijn er steeds meer opties beschikbaar. Dit varieert van een knipoog naar duurzaam beleggen van gevestigde platforms tot innovatie in de vorm van apps waarmee mensen gemakkelijk aan impact investing kunnen doen. In de eerste categorie geeft Nutmeg bijvoorbeeld al zijn investeringen een score van 10 voor hun SRI-referenties, waarbij alles boven de 7 gelijk staat aan ‘zeer goed’. Rivalen zoals Wealthsimple hebben ondertussen speciale SRI-portefeuilles die los staan van hun hoofdbereik.
Aan de meest innovatieve kant richten platforms zoals tickr zich op millennials die belang hebben bij impactbeleggen op klimaatverandering, gelijkheid en disruptieve technologie, terwijl ethische bank Triodos ook probeert het bestaande systeem op te schudden om het eerlijker en duurzamer te maken. Een uitgebreid overzicht van ethische opties is te vinden in ons artikel “Wat zijn de beste ethische aandelen en AANDELEN-ISA’s?”
Conclusion: Moet ik beleggen met The Big Exchange?
De Big Exchange heeft een interessant en ambitieus plan en zou, indien succesvol, kunnen fungeren als een extra katalysator om ethische investeringen steviger naar de mainstream te brengen. Het heeft ook verdere ontwikkelingen in de pijplijn, met de toevoeging van een gepland SIPP, evenals een gratis mobiele app die tot doel heeft de accounts van gebruikers samen te brengen om een overzicht te geven van de bestedingsgewoonten, besparingen en investeringen om mensen te helpen meer veiligheidsfinanciering te krijgen.
Op dit moment is het te vroeg om te oordelen, maar de ingrediënten zijn er voor The Big Exchange om een belangrijke speler in deze ruimte te zijn, omdat het terrein begint te winnen. Het is gericht op diegenen die ethisch beleggen willen doen, maar een jargonvrije, jargonvrije benadering willen waarbij kosten en investeringskeuze niet hun belangrijkste overwegingen zijn.
