Indice dei contenuti:
Wat zijn utility tokens?
Tegenwoordig zijn utility tokens momenteel de meest populaire vorm van tokens. Dit komt door de massale golf van blockchain-startups die het afgelopen jaar zijn ontstaan. Deze startups haalden geld op via initiële muntaanbiedingen, waarbij ze hun eigen tokens moeten maken en deze aan het publiek moeten verkopen in ruil voor ETH. Deze tokens dienen echter een primair doel dat verder gaat dan alleen fondsenwerving. Utility tokens zijn digitale activa die zijn ontworpen voor uitgaven binnen een specifiek blockchain-ecosysteem. Filecoin gebruikt bijvoorbeeld zijn eigen token om gebruikers te betalen die gegevensopslag aanbieden. Civic betaalt gebruikers om identiteiten te verifiëren en claims op hun blockchain te maken. Tokens worden ook gebruikt om unieke stimuleringsregelingen te creëren waarmee mensen specifieke acties binnen een ecosysteem kunnen uitvoeren omdat ze weten dat ze zullen worden gecompenseerd. Zo zijn er nu symbolische stimuleringsmodellen die mensen aanmoedigen om hernieuwbare energie te gebruiken. Ze kunnen gegevens voor energieverbruik controleren en rapporteren met behulp van IoT-apparaten en tokens ontvangen als compensatie via het blockchain-netwerk. Het meest voorkomende type utility-token is de ERC20 Ethereum-standaard. Bedrijven kunnen hun gedecentraliseerde applicaties bovenop de Ethereum-blockchain bouwen en ook hun ICO (initial coin offerings) lanceren met erc20-tokens.Wat zijn beveiligingssleutels?
Beveiligingstokens zijn een nieuwere uitvinding in de crypto-ruimte. Ze worden door velen beschouwd als de sleutel tot cryptocurrencies die mainstream adoptie bereiken, dankzij hun focus op het tokeniseren van digitale en niet-digitale activa, waardoor ze nuttig zijn voor bijna elke branche of toepassing. Een beveiligingstoken is in wezen een investeringscontract dat juridisch eigendom vertegenwoordigt (zoals erkend door de SEC) van een fysiek of digitaal activum (zoals onroerend goed, kunstwerken of ETF’s) dat is geverifieerd op de blockchain. Beleggers kunnen fiatgeld of cryptocurrencies inwisselen voor beveiligingstokens via een slim contract. Met dit verifieerbare en legale eigendom kunnen houders van beveiligingstokens eenvoudig hun tokens inwisselen voor andere activa, ze gebruiken als onderpand voor een lening of ze zelfs splitsen om op te slaan in verschillende digitale portefeuilles. De echte waarde van beveiligingstokens is hun vermogen om de manier waarop we eigendom van activa definiëren volledig te veranderen, waardoor middelen die traditioneel alleen beschikbaar waren voor rijke mensen in ontwikkelde landen toegankelijker worden voor gewone mensen over de hele wereld om te bezitten (zelfs al is het maar in porties) en dividenden te oogsten. Wanneer we nadenken over alle fysieke en digitale activa in de wereld die waarde hebben (bedrijfsaandelen, beloningen, persoonlijke merken, enz.), En erkennen dat deze activa kunnen worden getokeniseerd en verkocht als effecten op de blockchain, zijn de mogelijkheden voor beveiligingstokens eindeloos.Utility tokens – de voordelen
Utility tokens dienen als een hulpmiddel om menselijk gedrag te stimuleren met behulp van prikkels binnen een blockchain-ecosysteem. Tegenwoordig zijn er veel uitdagingen die ons economisch systeem niet is opgezet om mensen te stimuleren om het hoofd te bieden. De meeste mensen zijn het er bijvoorbeeld over eens dat mensen verantwoordelijk moeten zijn voor het opruimen van het milieu en het gebruik van schonere energiebronnen. In ons huidige systeem zou een bedrijf dat het milieu wil opschonen echter waarschijnlijk als een non-profitorganisatie moeten opereren, omdat er geen duidelijk bedrijfsmodel is voor een dergelijk initiatief. Met behulp van blockchain-technologie kunnen bedrijven zoals Swytch hun eigen ecosystemen bouwen, hun eigen ‘geld’ produceren en dit geld gebruiken om mensen te stimuleren hernieuwbare energie te gebruiken. Deze utility tokens kunnen worden ingewisseld voor Bitcoin of ETH, die kunnen worden ingewisseld voor fiat-valuta, waardoor ze even waardevol zijn als elke vorm van fiat-geld.
Utility tokens – de nadelen
Het gemak waarmee utility tokens kunnen worden geproduceerd, heeft geleid tot aanzienlijke uitdagingen op het gebied van regelgeving en kwaliteitsborging voor de crypto-ruimte. Veel bedrijven hebben goede bedoelingen bij het lanceren van tokens en het werven van fondsen via ICO’s. Er zijn echter ook veel oplichtingspraktijken geweest die zich voordoen als op waarde gebaseerde bedrijven, maar uiteindelijk proberen ze alleen zoveel mogelijk geld op te halen en gaan ze vervolgens naar buiten zonder het product te bouwen dat ze beloofden te ontwikkelen. De crypto-ruimte heeft betere vormen van zelfregulering nodig om utility tokens in een positiever licht te kunnen zien.Wat zijn de voordelen van beveiligingssleutels?
Elimineer veel oplichting: Beveiligingssleutels elimineren de meeste oplichting in de crypto-ruimte. Beveiligingstokens zijn inherent een betrouwbaardere investering omdat de bedrijven die ze uitgeven aanzienlijk meer regelgevende hindernissen moeten overwinnen voordat ze toegankelijk zijn voor het publiek. Dividendbetalingen: Net als aandelen kunnen beleggers met beveiligingstokens driemaandelijkse dividenden ontvangen die worden betaald uit winsten die zijn gemaakt met het activum dat ze bezitten. Dit biedt hen een meer consistente en betrouwbare inkomstenstroom. Toegang tot meerdere activaklassen: Beveiligingstokens bieden toegang tot elk type bedrijf, product, fonds of structuur dat waarde produceert. Beveiligingstokens breiden het aantal opties dat iedereen met een som geld moet investeren aanzienlijk uit. Toegang tot liquiditeit voor traditioneel illiquide activa: door te investeren in een beveiligingstoken dat een deel van het eigendom in een huis vertegenwoordigt, kunt u het token veel sneller verkopen en het geld vrijwel onmiddellijk ontvangen. Toegang tot een wereldwijd netwerk van investeerders : door een Security Token Offering (STO) te lanceren, hebben startup-oprichters of elk type maker toegang tot een wereldwijde pool van investeerders zonder een op blockchain gebaseerd bedrijf te hoeven starten.Wat zijn de nadelen van beveiligingssleutels?
Wettelijke vereisten: Effecten worden wettelijk geclassificeerd door de SEC als onderdeel van de “Howey Test”. De Howey-test beoordeelt of een asset een effect is op basis van de volgende criteria: Het is een investering van geld Er is- een
- verwachting van winst uit de investering
- Het geïnvesteerde geld is in een joint venture
- Elke winst komt uit de inspanningen van een promotor van een derde partij
