Beste financiële certificeringen

Wanneer u begint met de zoektocht naar een financiële professional, zult u veel verschillende soorten certificeringen tegenkomen. Elke certificering vertelt een verhaal over het niveau van expertise en toewijding dat een individuele consultant heeft op verschillende gebieden van financiën. Hoewel het verwarrend kan zijn, is het cruciaal om te begrijpen waar een consultant in gespecialiseerd is voordat u op zoek gaat naar zijn diensten.

De beste adviseur voor u is degene die u kan helpen op de verschillende gebieden waar u financiële hulp nodig heeft.

Contents

Wat zijn financiële certificeringen?
De beste financiële certificeringen om naar te zoeken in een financieel adviseur
2. Registeraccountant (CPA)
Wie regelt financiële certificeringen?
Bonus cursussen

Indice dei contenuti:

Wat zijn financiële certificeringen?

Wanneer een financieel adviseur zich wil specialiseren in een gebied van de financiële sector en een expert wil worden, moeten ze meestal gecertificeerd worden.

Het verkrijgen van deze aanduidingen vereist vaak uren aan cursussen, examens en permanente educatie. Het niet voldoen aan een van deze vereisten zal resulteren in de intrekking van de certificering. Een financiële certificering is hoe een adviseur u informeert dat hij ervaring heeft en aan professionele normen wordt gehouden. Niet alle financiële adviseurs zijn echter gelijk en als u de belangrijkste certificeringen begrijpt, weet u welke adviseur het beste is voor uw unieke situatie.

Beste financiële certificeringen om naar te zoeken in een financieel adviseur

Met meer dan 200 verschillende benamingen kan het een beetje overweldigend zijn om precies te weten waar je op moet letten. Hoewel er zoveel zijn om uit te kiezen, zijn er enkele belangrijke die niet alleen het populairst zijn, maar ook als de beste worden beschouwd in termen van strenge normen, toezicht en competentie.

1. Certified Financial Planner (CFP)

CFP is de meest voorkomende aanduiding die u vindt bij het zoeken naar een consultant. Deze certificering is een ervaring voor professionals in financiële planning, belastingen, verzekeringen, estate planning en pensionering. Certificering staat onder toezicht van de Certified Financial Planner Board of Standards. De aanwijzing wordt met succes bepaald door de Vereniging van Beleggingsadviseurs, de Vereniging van Beleggingsadviseurs, de Board Review en permanente opleiding van ten minste 30 uur om de twee jaar.

Om het examen af te leggen, moeten individuen een bachelordiploma hebben en een door de raad goedgekeurde cursus voltooien.

Van de cursus wordt vaak afgezien als de persoon een andere aanduiding heeft, zoals een CPA, CFA of PhD in economie of bedrijfskunde. Aanvragers moeten ook ten minste drie jaar (of 6.000 uur) voltijdse professionele ervaring hebben.

Waarom een GVB gebruiken?

CFP’s zijn het beste voor diegenen die op zoek zijn naar holistische financiële planning. Als u niet alleen op zoek bent naar beleggingsbeheer, maar ook hulp nodig heeft bij pensionering, belastingen, enz., Is een GVB de beste keuze.

2. Registeraccountant (CPA)

De aanwijzing van Certified Public Accountant dient om professionele normen voor accountants te waarborgen. Het certificaat wordt uitgegeven door het American Institute of Certified Public Accountants aan degenen die slagen voor het Uniform CPA-examen. Personen die een CPA hebben, bevinden zich meestal in de openbare of zakelijke boekhouding of andere leidinggevende functies zoals chief financial officer.

Gecertificeerd worden als een CPA is erg moeilijk, met slechts een slagingspercentage van 50%.

Om een gecertificeerde accountant te worden, moeten individuen een bachelordiploma hebben in bedrijfskunde, financiën of boekhouding en een extra 150 uur training in boekhoudprincipes en -praktijken voltooien. Ze moeten ook twee of meer jaar ervaring hebben in de openbare boekhouding en slagen voor het examen. Net als CFP moeten mensen met een CPA cursussen blijven volgen om hun certificering te behouden.

Waarom een CPA gebruiken?

CPA’s kunnen het beste worden gebruikt voor belastingzaken. Als uw belangrijkste financiële situatie draait om belastinghulp en niets anders, zoals pensioen, dan is een CPA misschien de beste keuze.

3. Chartered Financial Analyst (CFA)

De aanduiding van Chartered Financial Analyst wordt beschouwd als een van de moeilijkste certificaten voor degenen die in de financiële sector werken en is ook de gouden standaard voor degenen die werkzaam zijn in beleggings- of portefeuillebeheer. Het wordt wereldwijd erkend en wordt beheerd door het CFA Institute. Er zijn drie niveaus van examens die alles omvatten: boekhouding, ethiek, economie, veiligheidsanalyse en geldbeheer. In 2019 was het overschrijdingspercentage voor niveaus 1 en 2 40%, terwijl niveau 3 een overschrijdingspercentage van 56% had.

Voorafgaand aan het afleggen van het examen
moet de kandidaat vier jaar professionele werkervaring, een bachelordiploma of een combinatie van de twee hebben opgedaan voor een totaal van vier jaar. Als de persoon alle drie de niveaus in opeenvolgende volgorde kan passeren, moet hij lid worden van het CFA Institute en zich houden aan de ethische code van de instelling. Hoewel examens zo vaak mogelijk kunnen worden afgelegd, moeten kandidaten meestal minstens 300 uur studeren voor elke test, wat betekent dat velen niet doorgaan nadat ze een niveau niet hebben gehaald.

Waarom een CFA gebruiken?

U zult over het algemeen niet iemand vinden die nieuw is geregistreerd als CFA en met individuele klanten werkt. CFA’s werken voor grote bedrijven. Als ze met individuen werken, hebben ze meestal ook een GVB-certificering. Een CFA benadrukt hun sterke vaardigheden op het gebied van beleggingsanalyse.

4. Chartered Financial Consultant (ChFC)

Consultants aangesteld als Chartered Financial Consultants werken met individuen aan pensioensparen en budgetplanning. Het is een aanduiding verleend door het American College en bestaat uit personen die zeven vereiste cursussen en twee keuzevakken volgen. Onderwerpen die aan bod komen, zijn onder meer pensioen- en vermogensplanning, verzekeringen, beleggingen en inkomstenbelastingen.

Hoewel niet verplicht, beveelt het college aan dat degenen die zich aanmelden al een bachelordiploma in economie of financiën hebben. De kandidaat moet ook minimaal drie jaar werk in de industrie hebben en moet credits voor permanente educatie behouden. Hoewel vergelijkbaar met de CPA, verschilt het in die zin dat het een cursus is en dat kandidaten niet verplicht zijn om een examen af te leggen, maar in plaats daarvan na elke cursus een test afleggen.

Waarom een ChFC gebruiken?

Het verschil tussen een CFP en een ChFC is klein en heeft geen invloed op hun kwalificatie om met klanten te werken. Als u een adviseur bij CFP of ChFC ziet, zolang ze een trustee zijn en geen geschiedenis van openbaarmakingen hebben, moet u in goede handen zijn.

5. Chartered Life Underwriter (CLU)

Een CLU is gericht op verzekeringsagenten. De bevoegdheidsgebieden van een huurlevensverzekeraar zijn voornamelijk levensverzekeringen, aangezien ze betrekking hebben op vermogensplanning en risicobeheer. Er is geen examen om te slagen, maar kandidaten moeten acht cursussen volgen die worden beheerd door het American College of Financial Planning om er een te worden.

Waarom een CLU gebruiken?

CLUs zijn geweldig als u op zoek bent naar een levensverzekering en niet weet hoe u moet omgaan met de complexiteit van het kopen van een levensverzekeringsplan.

6. Chartered Investment Counselor (CIC)

Een Chartered Investment Counselor erkent experts met aanzienlijke ervaring als beleggings- en portefeuillebeheerders. Het is een aanduiding die moet worden toegepast en is goedgekeurd door de Vereniging van Beleggingsadviseurs. Aanvragers moeten werken voor een bedrijf dat lid is van de Association of Investment Advisors, zich houden aan een gedragscode en referenties indienen. Ze worden gehouden aan de normen die zijn vastgesteld door de Investment Act van 1940, wat betekent dat ze een wettelijke verplichting hebben om te werken voor de belangen van klanten. Ze moeten ook grote accounts en beleggingsfondsen beheren en al een CFA hebben.

Waarom een CIC gebruiken?

Een CIC is het beste voor diegenen die op zoek zijn naar puur beleggingsadvies. Een CIC kan u niet helpen met zaken als financiële plannen, estate planning of belastingen.

7. Certified Private Wealth Advisor (CPWA)

Een gecertificeerde particuliere vermogensadviseur is voor professionals wiens klanten vermogende klanten zijn. Ze hebben vaak te maken met mensen met een nettowaarde van meer dan $ 5 miljoen. Deze certificering betekent dat adviseurs werknemers met een hoog inkomen kunnen helpen met zaken als belastingen, groei van hun vermogen en successie van onroerend goed.

De aanduiding wordt aangeboden door het Investments and Wealth Institute en wordt verkregen door het volgen van een cursus van zes maanden via het instituut, via de University of Chicago Booth School of Business of de Yale School of Management, of een beleggingsonderneming. Om in aanmerking te komen, moet een kandidaat een bachelordiploma of ander certificaat hebben, zoals CFA, CFP of CPA en vijf jaar ervaring in het veld.

Waarom een CPWA gebruiken?

Een CPWA zal het beste mensen dienen met een nettowaarde van meer dan $ 5 miljoen. Dat betekent niet dat mensen met een hoog vermogen alleen met CPA’s moeten werken, maar ze zijn een goede optie.

8. Certified Real Estate Agent (CEP)

Deze certificering is aangewezen door het National Institute of Certified Estate Planners en biedt financiële planners de kennis om individuen te helpen bij het ontwikkelen en plannen van hun eigendom. Het is een gesurveilleerd examen. Hoewel er een zelfstudiehandleiding van 770 pagina’s beschikbaar is, kunnen aanvragers ook kiezen voor persoonlijke studie, die meestal 16 uur extra collegegeld toevoegt.

Om in aanmerking te komen, moet een professional een geldige licentie hebben in het financiële, juridische of fiscale beroep of speciale toestemming hebben om zich in te schrijven. Zodra ze slagen voor het examen, moeten ze om de twee jaar acht uur permanente educatie voltooien en de NICEP-ethische code volgen om gecertificeerd te blijven.

Waarom een CEP gebruiken?

Een CEP is geweldig als uw belangrijkste aandachtsgebied successieplanning is. Dit kan handig zijn voor mensen met een hoog vermogen en niet zeker weten hoe ze hun vermogen moeten doorgeven.

9. Certified Personal Finance Advisor (CPFC)

Deze aanduiding is voor professionals die op individuele basis met klanten werken. De certificering wordt beheerd door Fincert en zorgt ervoor dat de kandidaat wordt getraind in adviesvaardigheden en persoonlijk financieel management. Het is ontworpen om te voldoen aan de vereisten van de Uniform Debt Management Services Act. Het certificaat wordt uitgegeven na het behalen van een test na het voltooien van een zelfstudiecursus via Fincert die zaken als communicatie, geldbeheer en consumentenbescherming omvat. Om in aanmerking te komen, moet een kandidaat ten minste 6 maanden relevante ervaring hebben.

Waarom een CPFC gebruiken?

Een CPFC is ideaal voor mensen die op zoek zijn naar manieren om hun geld beter te beheren, in plaats van ingewikkelde financiële zaken te plannen.

10. Financial Risk Manager (FRM)

Een financiële risicomanager is iemand die potentiële verplichtingen evalueert voor de activa, het vermogen of het succes van een bedrijf. Ze werken in de financiële dienstverlening, het bankwezen, marketing of andere diensten en zijn vaak gespecialiseerd in krediet- en marktrisico’s. Iemand met een FRM-aanduiding moet ook geaccrediteerd zijn bij de Global Association of Risk Professionals. Om een FRM-certificaat te behalen, moeten aanvragers slagen voor een tweedelig examen en twee jaar ervaring hebben. Er is ook een keuzevak van 40 uur om de twee jaar. Het examen zelf is niet eenvoudig, met een gemiddeld slagingspercentage van 50%.

Waarom een FRM gebruiken?

Net als een CFA zullen de meeste FRM-gecertificeerde adviseurs hoogstwaarschijnlijk niet alleen met individuele klanten werken. FRM’s werken meestal voor bedrijven en bedrijven. Als een consultant met individuen werkt, zullen ze waarschijnlijk andere referenties hebben.

11. Pensioenmanager Adviseur (RMA)

Een andere certificering aangeboden door het Investments and Wealth Institute, een pensioenadviseur helpt klanten met pensioenplanning. Om het certificaat te behalen, moet een kandidaat een online cursus voltooien, een sluitsteen persoonlijk en slagen voor een examen. Daarnaast moeten ze minstens drie jaar ervaring hebben of een andere aanduiding zoals CFA, CPA of CIMA. Het is een van de kortste aanduidingen om te verkrijgen, omdat slechts negen weken van twee tot drie uur per week en twee dagen persoonlijke instructie vereist zijn om te voltooien.

Waarom een RMA gebruiken?

Pensioenadviseurs zijn gespecialiseerd in pensioenplanning, dus als dat uw primaire zorg is, is een RMA perfect voor u. RMA’s hebben meestal ook een GVB. Het kiezen van een GVB met een RMA kan voordeliger zijn dan het kiezen van een GVB zonder GVB als u zich zorgen maakt over uw pensioen.

12. Certified Retirement Counsellor (CRC)

Er zijn verschillende certificaten voor gepensioneerden. De CRC staat onder toezicht van de International Foundation for Retirement Education, een non-profitorganisatie die pleit voor hoge normen en ethiek. Het verkrijgen van de aanduiding bestaat uit een certificeringsexamen, naleving van de InFRE-ethische code en herregistratie elk jaar. Certificaathouders moeten ook ten minste 15 uur permanente educatie per jaar voltooien. Om het examen af te leggen, moet een kandidaat slagen voor een achtergrondcontrole en beschikken over een bachelordiploma en twee jaar relevante ervaring hebben, of een middelbare schooldiploma met vijf jaar ervaring.

Waarom een CRC gebruiken?

Een CRC is vergelijkbaar met een RMA en zal nuttig zijn voor degenen wiens primaire zorg pensioenplanning is. RMA’s moeten meestal ook een GVB of CPA hebben, waardoor ze een beetje meer gekwalificeerd kunnen zijn dan degenen die alleen een CRC hebben.

Waarom moeten financiële adviseurs financiële certificeringen hebben?

Waarom zouden financiële adviseurs financiële certificeringen moeten hebben?

Gevraagd
18-12-2020

Moriah Costa

div

Hoewel financiële adviseurs niet verplicht zijn om een certificering te hebben, geeft dit aan dat ze zich houden aan specifieke ethische normen. Als een consultant geen certificering heeft, kan dit betekenen dat hij niet over de nodige ervaring of opleidingseisen beschikt. Als ze niet zijn gecertificeerd of geregistreerd bij de SEC of FINRA, kan dit betekenen dat ze niet wettelijk verplicht zijn om uw belangen voorop te stellen en beperkt zijn in sommige dingen die ze voor u kunnen doen.

Reageer op link

Gereageerd
18-12-2020

Benzinga

Wie reguleert financiële certificeringen?

Financiële certificeringen staan onder toezicht van onafhankelijke instanties die tests uitvoeren en certificaatnormen bepalen. Er is geen instantie die toezicht houdt op deze certificeringen, hoewel FINRA de beschikbare aanduidingen bijhoudt. De meeste aanduidingen staan onder toezicht van particuliere of non-profitinstellingen, dus het is belangrijk om ervoor te zorgen dat u de kwalificaties kent van de certificaten die door de financiële planner worden bewaard.

Bonus cursussen

Hier zijn enkele cursussen om u te helpen met de bovenstaande financiële certificeringen.

Financieel management Een uitgebreide studie voor CA / CMA / CS / CFA / ACCA

Alle niveaus • 565 video’s • 61,9 uur

199,99 dollar

Cursus krijgen

1. Financial Management: A Comprehensive Study for Udemy’s CA/CMA/CS/CFA/ACCA

Doelgroep: MBA-studenten, financiële studenten, financiële professionals

Prijs: te koop

Financieel management: een uitgebreide studie voor CA / CMA / CS / CFA / ACCA is een van de meest uitgebreide cursussen voor financieel beheer op internet. Het bevat 62 uur on-demand video, 2 artikelen en 82 downloadbare bronnen om u te helpen de basisprincipes van financieel management te begrijpen en uit te blinken in uw carrière.

De Udemy bestseller is ideaal voor MBA- en financiële studenten. Personen die CA-, CMA-, CS-, CFA-, CPA- of CIMA-referenties hebben, zullen dit diepgaande aanbod ook nuttig vinden. Er zijn lessen over analyse van financiële rapporten, financiële overzichten, kapitaalstructuur, werkkapitaalbeheer en nog veel meer.

Registreer u vandaag nog voor onbeperkte toegang tot cursusmateriaal. U ontvangt ook een certificaat van voltooiing wanneer u de finishlijn bereikt.

Meld je nu aan.

De complete cursus voor financiële analisten 2020

Alle niveaus • 349 video’s • 18,3 uur

189,99 dollar

Cursus krijgen

2. Udemy’s Complete Financial Analyst Course 2020

Voor wie is het: aspirant finance professionals

Prijs: te koop

365Careers ‘ 2020 Financial Analyst Complete Course is een andere Udemy bestseller. Het is het overwegen waard als je een financiële carrière nastreeft en jezelf wilt positioneren voor lucratieve vacatures. Je ontwikkelt ook praktische financiële analysevaardigheden tijdens de lessen.

Sluit je aan bij meer dan 262.000 studenten die deze uitzonderlijke cursus hebben gevolgd door je vandaag in te schrijven. Het duurt slechts een paar minuten en u kunt direct toegang krijgen tot 18,5 uur on-demand video, 13 artikelen en 494 downloadbare bronnen.

Heb toegang tot Microsoft Excel en Microsoft PowerPoint voordat u zich registreert.

Meld je nu aan.

Exam Preparation: CFA® Level 1 Bootcamp Curriculum 2020 (Deel 1/2)

Alle niveaus • 373 video’s • 26,1 uur

199,99 dollar

Cursus krijgen

3. Examenvoorbereiding: Udemy CFA® Level 1 Bootcamp Curriculum 2020 (Deel 1/2)

Voor wie is het: mensen die zich voorbereiden op het CFA Level 1-examen

Prijs: te koop

Examenvoorbereiding: CFA® Level 1 Bootcamp 2020 Curriculum (deel 1/2) is een ander uitstekend aanbod van 365 Careers.

Het inschrijfgeld is inclusief 372 lessen vol met 26 uur video on-demand. Je ontvangt ook 37 artikelen en 55 downloadbare bronnen om je te helpen het meeste uit je online leerervaring te halen.

Facilitator Ivan Kitov is een gecertificeerd financieel analist. Hij heeft ook een Master’s degree in Finance van de Erasmus Universiteit Rotterdam in Nederland.

Meld je nu aan.

Exam Preparation: CFA® Level 1 Bootcamp Curriculum 2020 (Deel 1/2)

Alle niveaus • 373 video’s • 26,1 uur

199,99 dollar

Cursus krijgen

4. Examenvoorbereiding: Udemy CFA® Level 1 Bootcamp Curriculum 2020 (Deel 2/2)

Voor wie is het: mensen die zich voorbereiden op het CFA Level 1-examen

Prijs: te koop

Deze cursus is het tweede onderdeel van de 365 Careers CFA Level 1 Exam Preparation Boot Camp. Het wordt ook onderwezen door Ivan Kitov en duikt in financiële rapportage, portefeuillebeheer, aandelenbeleggingen, vastrentende waarden en derivaten.

Net als bij de Boot Camp in deel 1, behandelt de cursus ook de volgende onderwerpen:

Ethiek en professionele normen
Kwantitatieve methoden
economie
Bedrijfsfinanciering
Alternatieve beleggingen

Wanneer u zich aanmeldt, ontgrendelt u een kluis met waardevolle bronnen. Dit omvat 26 uur video-on-demand, 36 artikelen en 47 downloadbare bronnen.

Volledige examenvoorbereiding: CFA® Level 1 Bootcamp 2020 Curriculum (deel 1/2) voorafgaand aan de inschrijving.

Meld je nu aan.

Financial Risk Manager (FRM) Certificering: Niveau I

Alle niveaus • 113 video’s • 24,1 uur

49,99 dollar

Cursus krijgen

5. Financial Risk Manager (FRM) Certificering: Udemy Level I

Doelgroep: bankiers, IT-professionals, analytics- en finance-professionals, afgestudeerden in bedrijfstechnologie, MBA-afgestudeerden, afgestudeerden in financiën

Prijs: te koop

Aangeboden door EduPristine Inc, is deze hoog aangeschreven cursus ideaal voor pas afgestudeerden en financiële professionals die geïnteresseerd zijn in het nastreven van een carrière in risicobeheer.

Financial Risk Manager (FRM) Certificering: Niveau I bestaat uit de volgende segmenten:

Introductie
Risicofundamentals
Quants
Financiële markt en producten
Waarde in gevaar – Deel I
Value at Risk – Deel II
conclusie

Het inschrijfgeld is inclusief volledige levenslange toegang tot 113 lessen gecondenseerd in 24 uur on-demand video, 1 artikel en 111 downloadbare bronnen. Bovendien kunt u zich met vertrouwen aanmelden, wetende dat de cursus wordt geleverd met een 30-dagen geld-terug-garantie als deze niet aan uw behoeften voldoet.

Meld je nu aan.