Dividendbetalende aandelen maken al lang deel uit van beleggingsportefeuilles die gericht zijn op het bieden van inkomsten in plaats van kapitaalgroei op lange termijn. Maar omdat bedrijven die grote dividenden uitkeren vaak oudere, meer gevestigde bedrijven zijn, krijgen ze niet dezelfde aandacht als de nieuwste booming aandelen.
Dividendbetalende aandelen zijn nog steeds een cruciaal onderdeel van een beleggingsstrategie, vooral als u op zoek bent naar een vast inkomen.
Hoewel prijsstijging de bredere markt zou kunnen vertragen, hebben dividendbetalende bedrijven winst gemaakt en zijn ze meestal veiligere beleggingen dan risicovolle groeiaandelen. Een gezond dividend is echter geen gouden ticket voor rijkdom en beleggers moeten goed letten op de onderliggende cijfers van het bedrijf. Een groot dividend in combinatie met een slechte cashflow of een hoge schuldenlast kan eindigen als een zeer slechte investering.
Content
- Overzicht: Dividendbetalende aandelen
- De beste online effectenmakelaars die dividenden uitkeren
- Functies om naar te zoeken in dividendbetalende aandelen
- Dividenden zorgen voor een vast inkomen
Overview: dividendbetalende aandelen
Wanneer een bedrijf winst maakt, blijft het niet alleen in de zakken van de CEO. Wanneer de winst bekend wordt gemaakt, moet de raad van bestuur van het bedrijf beslissen wat te doen met het extra geld. Veel bedrijven herinvesteren het geld in onderzoek of ontwikkeling om het bedrijf verder te laten groeien, maar sommige bedrijven zijn niet geïnteresseerd in uitbreiding of het betreden van nieuwe markten.
Wanneer een bedrijf geen intern gebruik heeft voor zijn resterende winst, zal het die winst teruggeven aan aandeelhouders in de vorm van een dividend.
De meeste dividendbetalende bedrijven keren elk kwartaal dividendbetalingen uit en u moet de aandelen bezitten op de “ex-dividenddatum” om in aanmerking te komen voor betaling.
Dividendberekeningen houden rekening met een aantal factoren, zoals:
- Prognoses voor de omzetgroei
- Uitbreidingsplannen
- Gemiddeld dividendrendement bedrijfstak
- Schuldniveaus
- Huidige en toekomstige cashflow
Pas op voor bedrijven die dividenden aanbieden die er te mooi uitzien om waar te zijn. Een aandeel met een dividend van 10% kan te maken hebben gehad met een scherpe koersdaling die het dividendrendement aantrekkelijker maakt.
Kinder Morgan is een populair voorbeeld: na het opbouwen van te veel schulden, werd het pijplijnbedrijf gedwongen zijn dividenden met 75% te verlagen en het aandeel werd dienovereenkomstig verpletterd.
Zorg ervoor dat u ook onderscheid maakt tussen gewone dividenden en gekwalificeerde dividenden. Gewone dividenden worden belast op inkomensniveau, terwijl gekwalificeerde dividenden worden belast op het niveau van de vermogenswinsten. Om uw dividenden als gekwalificeerde dividenden te beschouwen, moet u de aandelen ten minste 60 dagen aanhouden.
Als u de aandelen minder dan 60 dagen hebt gehouden, ontvangt u hetzelfde dividend, maar wordt het belast als inkomen.
Beste online dividendbetalende effectenmakelaars
Dividendbetalende aandelen zijn niet moeilijk te vinden, omdat ze vaak een lange geschiedenis en populaire verhalen hebben. Aangezien dividendbetalende aandelen bedoeld zijn voor langetermijnbeleggingen in plaats van kortetermijnhandel, is het vinden van een commissievrije makelaar niet zo cruciaal, omdat u geen transactiekosten zult accumuleren.
Als u echter de verleiding van overtrade kunt vermijden, is een commissievrije kortingsmakelaar geschikt voor zowel beleggers met een lange tijdshorizon als beleggers die op zoek zijn naar de dag- of swinghandel.
Functies om naar te zoeken in dividendbetalende aandelen
- Beheersbare schuldenlast: Net als bij Kinder Morgan kan een onhoudbare schuldenlast het einde betekenen van een royaal dividend. Als een bedrijf buitensporige schulden heeft en gedwongen wordt schulden af te lossen, is het dividend vaak het eerste wat op de snijplank staat.
- Groei in dividenduitkeringen: Aangezien aandelenkoersen wild kunnen fluctueren, geeft aandacht voor het dividendrendement ons niet zoveel informatie als het werkelijke bedrag van de betaling.
Houd de groei van de dividenduitkering zelf in de gaten; als een bedrijf een lange geschiedenis heeft van het verhogen van dividendbetalingen (10-20 jaar), is het waarschijnlijk een goede gok dat het zal blijven stijgen.
- Genoeg cashflow om te blijven betalen: dit is misschien wel het belangrijkste kenmerk van elk aandeel, laat staan een dividendbetaler. Cashflow is koning en zonder cashflow zou geen enkel bedrijf zijn dividend kunnen blijven uitkeren. Als een bedrijf waar u naar kijkt consistente cashflowproblemen heeft, kan dit betekenen dat het dividend moeilijk kan worden verlaagd.
Sinditions bieden een vast inkomen
Dividendbetalende aandelen zijn een geweldige aanvulling op portefeuilles omdat ze vaak minder risicovol zijn dan groeiaandelen. Als u een belegger bent die het einde van uw tijdshorizon nadert, kunnen dividendbetalende aandelen een stabiel inkomen EN een langetermijnstijging van de aandelenkoers bieden.
Maar dividenden zijn niet gratis en er zijn fiscale implicaties voor verschillende soorten. In aanmerking komende dividenden krijgen een speciale fiscale behandeling zoals meerwaarden, maar gewone dividenden worden belast op inkomensniveau. Als u gewone dividenden ontvangt, is een fiscaal beschermd account zoals een Roth IRA het beste voertuig.
Zorg ervoor dat u belastingen met een adviseur bespreekt voordat u dividendbetalende aandelen op een beleggingsrekening zet. Begrijp dat dividendaandelen geen grote aandelen zullen maken of de prijs in slechts 6 maanden zullen verdubbelen. Als u dividendaandelen wilt kopen, moet u ze lang genoeg houden om te profiteren van de gestage stijgingen van de dividenduitkeringen.