Banking Exchange Traded Funds (ETF’s) bieden beleggers blootstelling aan de bank- en financiële sector van de economie. Bankdiensten omvatten het accepteren van deposito’s, het verstrekken van leningen en het faciliteren van betalingen. Andere financiële diensten omvatten beleggingsbeheer, pensioenplanning, verzekeringen en makelaarsdiensten.
Naast het in rekening brengen van kosten voor deze diensten, verdienen banken door hogere rentetarieven in rekening te brengen op de leningen die ze maken dan de tarieven die ze betalen op de deposito’s van hun klanten. Bank-ETF’s zijn een manier voor beleggers om deze winst te delen door te beleggen in een mandje van banken en andere financiële dienstverleners.
KEY POINTS
- De banksector heeft het afgelopen jaar ondermaats gepresteerd op de markt in het algemeen.
- De ETF’s met het beste 1-jaars totaalrendement zijn KRE, IAT en FTXO.
- De belangrijkste holdings van deze ETF’s zijn respectievelijk Western Alliance Bancorp, US Bancorp en Class A aandelen van First Citizens BancShares Inc.
Er zijn 7 verschillende bank-ETF’s die worden verhandeld in de Verenigde Staten, exclusief reverse en leveraged funds, evenals fondsen met minder dan $ 50 miljoen aan activa onder beheer (AUM). De banksector, zoals gemeten door de S&P 500 Banks Industry Index, presteerde onder de bredere markt met een totaalrendement van 33% in de afgelopen 12 maanden in vergelijking met het totale rendement van de S&P 500 van 43,6%, per 3 mei 2021.
De best presterende bancaire ETF, gebaseerd op de prestaties van vorig jaar, is de SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE). Laten we hieronder eens kijken naar de 3 beste bankING ETF’s. Alle onderstaande cijfers zijn per 4 mei 2021.
SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE)
- 1-year performance: 95.5%
- Spent ratio: 0,35%
- Easonal dividendrendement: 2,11%
- 3-maands gemiddeld dagvolume: 8.479.626
- Wedding onder beheer: $5,2 miljard
- Lanceerdatum: 19 juni 2006
- Mitter: State Street SPDR
KRE volgt de S&P Regional Banks Select Industry Index, die regionale banken omvat die in de Verenigde Staten zijn genoteerd.
De ETF volgt een strategie gericht op waardeaandelen en is goed gediversifieerd binnen de Amerikaanse regionale banksector met in totaal 136 holdings. Het bestaat voornamelijk uit kleine en mid-cap bedrijven en is niet sterk geconcentreerd in een enkel aandeel. De drie belangrijkste holdings van het fonds omvatten Western Alliance Bancorp (WAL), een holdingmaatschappij die bankdiensten verleent via haar dochteronderneming Western Alliance Bancorp; Comerica Inc. (CMA), een regionale bank die financiële diensten verleent aan staten in het Midwesten, evenals Mexico en Canada; en First Republic Bank (FRC), een aanbieder van private banking- en vermogensbeheerdiensten.
iShares US Regional Banks ETF (IAT)
- 1-year performance: 92.1%
- Spent ratio: 0,42%
- Easonal dividendrendement: 2,04%
- 3-maands gemiddeld dagvolume: 328.081
- Widement onder beheer: $724,7 miljoen
- Lanceringsdatum: 5 mei 2006
- Mitter: iShares
De IAT volgt de Dow Jones US Select Regional Banks Index, die de prestaties van de regionale banksubsector van de Amerikaanse aandelenmarkt meet. De ETF bestaat uit 56 aandelen met een focus op small- en mid-cap bankaandelen.
De top drie posities van het fonds zijn goed voor bijna 36% van de activa van de ETF. Dit betekent dat slechts enkele aandelen een significante impact hebben op het totale rendement van het fonds. Deze top drie holdings omvatten US Bancorp (USB), Truist Financial Corp. (TFC) en PNC Financial Services Group Inc. (PNC), alle drie houdstermaatschappijen die een scala aan bancaire en financiële diensten aanbieden.
Eerste Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO)
- 1-year performance: 91.6%
- Spent ratio: 0.60%
- Easonal dividendrendement: 1,86%
- 3-maands gemiddeld dagvolume: 114.523
- Wedding onder beheer: $246.7 miljoen
- Lanceringsdatum: 21 september 2016
- Mitter: First Trust
FTXO volgt de Nasdaq US Smart Banks Index, een aangepaste factorgewogen index die bestaat uit de 31 meest liquide in aanmerking komende bankaandelen in de index, gerangschikt op volatiliteit, waarde en groeifactoren. FTXO is vrij geconcentreerd in de grootste namen, waarbij de top 10 holdings goed zijn voor iets minder dan 60% van het geïnvesteerde vermogen. Topposities in de portefeuille van het fonds, waaronder klasse A-aandelen van First Citizens BancShares Inc. (FCNCA), een holdingmaatschappij die bankdiensten verleent; Popular Inc. (BPOP), een commercieel bankbedrijf dat diensten verleent in delen van de Verenigde Staten, Puerto Rico en de regio; en PNC Financial Services Group.