Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Bestaan beleggingsfondsen al heel lang?
Collectieve en gezamenlijke beleggingsregelingen bestaan al lang in verschillende traditionele formaten over de hele wereld.
Het beleggingsfonds zoals we het kennen werd geboren in 1924, met de oprichting van de Massachusetts Investors Trust.
De groei van de beleggingsfondsensector ging gepaard met drie belangrijke trends:
- Indrukwekkende groei van het beheerd vermogen naarmate meer beleggers beleggingsfondsen omarmden.
- Strengere regelgeving die de bescherming van beleggers en goed toezicht op de fondsbeheersector verzekerde.
- Introductie van meer innovatieve producten die zich aanpassen aan de behoeften van verschillende klanten; van pensioenplanning op lange termijn tot cash management op korte termijn.