Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Beleggen Indiase beleggingsfondsen alleen in India?
Hoewel de meeste Indiase beleggingsfondsen alleen in India beleggen, zijn er enkele schema’s die beleggen in buitenlandse effecten.
Alle beleggingsfondsen moeten goedkeuring krijgen van de Securities and Exchange Board of India (SEBI) voordat ze rechten van deelneming aanbieden aan beleggers in India. SEBI geeft een goedkeuring na het bekijken van het Schedule Information Document (SID), waarin duidelijk de beleggingsdoelstellingen van het schema, het type te beleggen effecten, de landen en regio’s en de unieke risico’s voor elk effect worden gespecificeerd.
Er zijn in feite twee manieren voor een schema om een dergelijke blootstelling aan buitenlandse effecten te verkrijgen.
Regelingen kunnen dergelijke effecten kopen die genoteerd zijn of verhandeld worden op buitenlandse beurzen, of ze kunnen beleggen in andere overzeese beleggingsfondsen die dergelijke effecten in portefeuille hebben na het verkrijgen van afzonderlijke SEBI-goedkeuring voor beleggingen in buitenlandse effecten. In ieder geval heeft de regeling een buitenlands tintje in de portemonnee.
Zelfs na het beleggen in buitenlandse effecten moeten Indiase beleggingsfondsen dagelijkse nettoactiva verstrekken, zorgen voor openbaarmaking van de portefeuille, liquiditeit bieden, enz.
Dergelijke regelingen moeten een afzonderlijke fondsbeheerder hebben die zich uitsluitend toelegt op de component buitenlandse effectenbelegging.
