Indice dei contenuti:
Leren beleggen in bedrijven is cruciaal als u een goede langetermijnbelegger wilt zijn. Hier is een complete gids over waar u op moet letten.
Voor een nieuwkomer kan investeren in bedrijven intimiderend lijken, vooral wanneer u eerst alle beschikbare opties ziet. Veel beginnende beleggers besluiten naar de aandelenmarkt te kijken om aandelen van naamloze vennootschappen te vinden, maar dit werkt niet altijd in uw voordeel.Als u rechtstreeks in bedrijven wilt investeren, volg dan andere investeerders met PublicParticuliere bedrijven en startups kunnen in de loop van de tijd een nog winstgevendere investering bieden, plus, u hebt meer kans om een privébedrijf te vinden dat overeenkomt met uw waarden als u het onderzoek op de juiste manier doet. Wanneer u klaar bent om te beleggen, overweeg dan om uw portefeuille in evenwicht te brengen met particulier verhandelde en openbare bedrijven. Zoek naar bedrijven die directe investeringen toestaan, zodat u uw vermogen kunt vergroten.
Hoe te investeren in particuliere bedrijven en kleine bedrijven
Hoewel niet alle particuliere ondernemingen kleine ondernemingen zijn en omgekeerd, hebben zij vergelijkbare investeringsprocessen. Ongeacht de omvang moet zij aantonen dat zij over het groeipotentieel beschikt dat nodig is om aandelen aan aandeelhouders te verkopen. In beide gevallen is het noodzakelijk om rechtstreeks in het bedrijf te investeren. Dit betekent dat u in plaats van aandelen op de beurs te kopen, te maken krijgt met de privévennootschap zelf. Particuliere bedrijven en kleine bedrijven bieden unieke voordelen ten opzichte van investeringen van overheidsbedrijven. U kunt een relatie met ondernemers opbouwen en meer inspraak hebben in de interne werking van het bedrijf. U kunt bijvoorbeeld helpen beslissen wie voor die activiteit in het bestuur wordt gekozen en u kunt zelfs alleen lid worden van het bestuur. Ongeacht of u besluit om te investeren in een klein bedrijf of een groter privébedrijf, het proces van het kiezen van het juiste bedrijf blijft hetzelfde.Vind bedrijven om in te investeren
Er is geen tekort aan bedrijven waar u kunt investeren, ongeacht hoeveel of weinig ervaring u in de markt hebt. Het vinden ervan kost echter tijd en onderzoek. Veel platforms op het web bieden informatie over startups en kleine en particuliere bedrijven. Platforms zoals Equities, Crunchbase en Crowdfund Insiders hebben informatie over deze bedrijven en een eenvoudige zoekopdracht kan u particuliere bedrijven en potentiële investeringsmogelijkheden laten zien. Dat is waar u enkele verschillen zult tegenkomen tussen openbare en particuliere bedrijven. Terwijl openbare bedrijven hun financiële informatie bij de SEC moeten indienen, doen particuliere bedrijven dat niet. Dit kan het vinden van dergelijke informatie een beetje moeilijker voor u maken, maar niet onmogelijk. Veel particuliere bedrijven dienen nog steeds dossiers in bij de SEC en Crowdfund Insider vermeldt hun documenten voor beleggers.Maak kennis met de eigenaren
. Volgens de Amerikaanse Small Business Administration is beleggersbescherming een van de eerste en meest essentiële stappen om een bedrijf op te bouwen. Voordat u besluit om in een privébedrijf te investeren, moet u met de eigenaren praten en een relatie opbouwen. Wanneer u een privébedrijf vindt dat groei en solide bedrijfspraktijken laat zien, maak dan een lijst met vragen die u aan eigenaren kunt stellen. Vraag naar hun bedrijfsplan omdat het hun potentieel voor verdere groei zal laten zien en hun vermogen om zich aan te passen aan veranderingen zoals inflatie, recessie en andere uitdagingen zal aangeven. Kijk naar hun jaarrekening, markt, corporate governance documenten en andere relevante informatie. Praten met eigenaren kan u ook helpen bij het verifiëren van informatie die mogelijk moeilijker te vinden is, zoals hun financiën. Stel gedetailleerde vragen wanneer je de eigenaar ontmoet. Ga verder dan de basisprincipes en bespreek:- Wie hun product gebruikt en waarom ze succesvol zijn.
- Hoe hun product hun markt zal veranderen.
- Zakelijke fouten en hoe ze daarvan herstelden.
- Wie steunt hen nog meer en gelooft in hun potentieel.
Onderzoek hun bedrijfsmodellen
Het bedrijfsmodel en de financiën van een bedrijf zijn de meest transparante manieren om toekomstige groei en bedrijfsprestaties te voorspellen. Volgens het Corporate Finance Institute kan een financieel model zo eenvoudig zijn als een spreadsheet die de financiën van een bedrijf voorspelt op basis van zijn geschiedenis. Je zou het product van een bedrijf niet kopen als het niet werkte. Hetzelfde concept is van toepassing op het bedrijf zelf. Als het geen succesvol bedrijfsmodel heeft of positieve groei laat zien, is het geen waardevolle investering. Een goed financieel model moet laten zien:- Budgetteringscapaciteit.
- Schuld en eigen vermogen.
- Activa-acquisities.
- Toewijzing van het fonds.
Onderhandelen over investeringsvoorwaarden
Wanneer u in een privébedrijf investeert, krijgt u een voordeel dat overheidsbedrijven missen. In plaats van aandelen op de openbare markt te kopen, hebt u de mogelijkheid om te onderhandelen over investeringsvoorwaarden. Onderhandelen over voorwaarden gaat verder dan het verkrijgen van de juiste prijs, zelfs als dit deel uitmaakt van de deal. Bij het onderhandelen moet u vragen stellen over participatieve en vrijwaringsmaatregelen zoals:- Hoe zal het bedrijf mijn investering gebruiken?
- Zal het bedrijf mij dividenden of een deel van de winst uitkeren?
- Hoe zal het bedrijf communiceren met zijn investeerders?
- Kan ik meedoen als bestuurslid?
- Kan ik stemmen over de beslissingen van het bedrijf?
- Zal het bedrijf mijn goedkeuring vragen om meer dan een bepaald bedrag uit te geven?
- Wat is uw exitstrategie?
Schuldbeleggingen
Schuldbeleggingen bieden een laag risico op lage rendementen. Zonder de volatiliteit en liquiditeit van andere markten, zoals aandelen, bieden ze een consistentere, maar langzamere manier om rijkdom te creëren. Het kopen van obligaties betekent ook dat u wordt betaald voor andere aandeelhouders en incassobureaus, zelfs als een bedrijf wordt geliquideerd.Eerlijke investering
Beleggen in aandelen, die u waarschijnlijk beter kent als aandelen, fluctueert meer dan beleggen in schulden. Ze hebben een hoge liquiditeit, een hoger risico en een groter verdienpotentieel voor beleggers. Met eigen vermogen bezit u een aandeel in het bedrijf en de waarde van dat aandeel stijgt of daalt op basis van het succes van het bedrijf. Aandelenbeleggen maakt het echter gemakkelijker voor u om geld te verliezen, omdat er geen garantie is dat u wordt betaald als het bedrijf failliet gaat. In tegenstelling tot schuldbeleggingen komt de waarde van aandelenbeleggingen voort uit factoren die verder gaan dan de prestaties van het bedrijf. Overheidsbeleid, politiek klimaat en sociale kwesties dragen allemaal bij aan de waarde van eigen vermogen.Wat is beter?
Het is onmogelijk om te zeggen of beleggingen in schulden of aandelen inherent beter zijn. Elk heeft een uniek potentieel voor risico’s en beloningen, en wat u beslist, hangt af van uw financiële situatie en het gewenste deel van het risico. Als u bijvoorbeeld wilt sparen voor het universiteitsfonds van uw kind, wilt u misschien blijven investeren in schulden. Op deze manier krijgt u een constant en laag risico rendement op uw investering. Als u echter van snel-hectisch beleggen houdt, u het zich kunt veroorloven om geld te verliezen en u er snel van wilt profiteren, kan beleggen in aandelen beter voor u werken.Rond uw deal af
Nadat u met het bedrijf over de voorwaarden hebt onderhandeld, kunt u uw investering afronden . Op dit moment ziet u meer documenten, zelfs als u al eerder een geheimhoudingsovereenkomst (NDA) en andere vertrouwelijkheidsdocumenten hebt ondertekend. Wanneer u een aandeel in een bedrijf koopt, kunt u verwachten dat u de volgende overeenkomsten leest en ondertekent:- Term sheet.
- Aandelenkoopovereenkomst.
- Verspreidingsprogramma.
- Overeenkomst over registratierechten.
- Stemovereenkomst.
- Recht van eerste weigering en co-verkoopovereenkomst.
- Oprichtingsakte.
- Juridisch advies.
- Certificering voor geaccrediteerde beleggers.
- Handtekeningpagina’s.
Hoe te investeren in maatschappelijk verantwoorde bedrijven
Meer dan ooit streven beleggers ernaar hun geld te investeren in bedrijven die de waarden vertegenwoordigen die zij aannemen. Maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI) betekent aandacht besteden aan de sociale en milieuactiviteiten van een bedrijf om ervoor te zorgen dat ze in lijn zijn met die van u. Hoe weet je of een bedrijf maatschappelijk verantwoord is? Het is moeilijk om te weten of een bedrijf deze waarden echt heeft op basis van alleen woorden. Naast het doen van je eigen onderzoek naar een bedrijf, kun je robo-adviseurs en beleggingsapps gebruiken om de sociale verantwoordelijkheid van een bedrijf te bepalen.Gebruik een robo-adviseur
Een robo-adviseur kan meer doen dan u vertellen hoe u uw geld moet uitgeven. Veel robo-adviseurs helpen u een SRI-portfolio op te bouwen door maatschappelijk verantwoorde bedrijven te vinden om deze te creëren. U krijgt dezelfde voordelen als met een algemene portefeuille, en sommige robo-adviseurs geven u extra voordelen. Als u besluit een robo-adviseur te gebruiken, bekijk dan die welke diensten aanbieden die specifiek zijn voor SRI-portefeuilles, zoals deze:Verbetering
Betterment biedt een grotere blootstelling aan maatschappelijk verantwoorde bedrijven en houdt de kosten laag op zijn platform. Met slechts 0,25% per jaar voor hun digitale abonnement, kunt u maatschappelijk verantwoorde bedrijven ontdekken zonder de hoge prijzen die andere platforms vragen voor SRI-portefeuilles. Verbetering vermindert de tijd die wordt besteed aan het zoeken naar maatschappelijk verantwoorde bedrijven door ze bovenaan hun algoritme te plaatsen. Het biedt SRI-alternatieven voor large-cap aandelen en opkomende en ontwikkelde aandelen met behulp van goedkope exchange-traded funds (ETF’s). Door het aantal cirkels dat u moet overwinnen voor SRI te verminderen, stelt Betterment beleggers in staat om bedrijven te kiezen die het milieu, sociale doelen en andere gebieden die voor hen belangrijk zijn ten goede komen.Eenvoudige rijkdom
Wealthsimple speelt beter in op de voorkeuren van beleggers dan andere robo-adviseurs, zodat u kunt zoeken naar maatschappelijk verantwoorde bedrijven die de problemen vertegenwoordigen waar u om geeft. Stel dat u een aanhanger bent van de islam, bijvoorbeeld. Als dat zo is, kunt u een Halal-portfolio maken en bedrijven vinden die aansluiten bij een van de zes sociale en economische gebieden, van koolstofarme blootstelling aan betaalbare huisvesting en genderdiversiteit.Persoonlijk kapitaal
Personal Capital maakt gebruik van Environmental, Social and Governance (ESG) en werkt samen met Sustainalytics om u de meest maatschappelijk verantwoorde bedrijven in zes activaklassen te bieden. Pas de bedrijven aan die het u laat zien op basis van de beoordelingen van Sustainalytics, zodat u weet dat de bedrijven waarin u investeert een minimale negatieve impact zullen hebben op milieu- en sociale gebieden. Een overweging is echter dat, hoewel Personal Capital bedrijven met veel ecologisch schadelijke praktijken vermijdt, het de diversiteit van uw portefeuille zal beperken. Personal Capital toont bijvoorbeeld niet veel bedrijven in de energiesector, omdat veel van hen in fossiele brandstoffen handelen. Aangezien energie voor de meeste beleggers een belangrijke portefeuillecomponent is, moet u misschien ergens anders kijken als u besluit dat u meer nodig hebt in de energiesector. De situatie is echter een moeilijke beslissing als u zich sterk voelt voor duurzame energie.Andere methoden
Hoewel robo-adviseurs een van de gemakkelijkste manieren zijn om maatschappelijk verantwoorde bedrijven te ontdekken om aan uw portfolio toe te voegen, kunt u ook uw eigen onderzoek doen om ze te vinden. Wanneer u SRI-bedrijven onderzoekt, begin dan met het onderzoeken van hun zakelijke praktijken en hoe ze hun geld beleggen. Wanneer u op zoek bent naar een bedrijf, overweeg dan het volgende: Teamwork en relaties. Hechten ze waarde aan hun relaties met hun werknemers,- partners en investeerders? Veel maatschappelijk verantwoordelijke bedrijven geven evenveel om het menselijke aspect van hun bedrijf als om de bottom line. Als ze bijvoorbeeld hun werknemers respecteren en hun prestaties belonen, zullen ze zich eerder zorgen maken over andere aspecten van sociale verantwoordelijkheid.
- Wanneer een bedrijf zijn woord houdt, is de kans groter dat je erop vertrouwt dat het zijn verplichtingen nakomt. Eerlijke bedrijven houden vaak vast aan die filosofie van sociale verantwoordelijkheid in hun praktijken.
- Actieve betrokkenheid. Door een proactieve houding aan te nemen om te pleiten voor sociale rechtvaardigheidskwesties, zal een bedrijf dat actiever betrokken blijft, eerder groeien. Veel van deze bedrijven hebben ook moeilijker moeite om nieuwe en innovatieve manieren te vinden om maatschappelijk verantwoord te zijn.
- Betrokkenheid van de gemeenschap. Wanneer een bedrijf betrokken is bij zijn gemeenschap, begrijpt het zijn behoeften. Bedrijven die iets teruggeven aan hun gemeenschap hebben ook hogere SRI-ratings dan bedrijven die zich meer richten op bedrijfswinst.
- Begrip van de klant. Bedrijven moeten hun klantenbestand begrijpen, voor meer dan hun verdiendoeleinden. Door aan te tonen dat ze weten wat hun klanten nodig hebben, worden deze bedrijven ook meer verantwoordelijk voor wat ze produceren en hoe ze het leveren.
Hoe te investeren in beursgenoteerde bedrijven
Veel nieuwe investeerders beginnen bij beursgenoteerde bedrijven. Hoewel deze weg veel voordelen biedt, is het niet altijd beter dan investeren in particuliere bedrijven. Beursgenoteerde bedrijven moeten zich registreren bij de SEC, wat betekent dat u hun financiën kunt vinden en meer diepgaand onderzoek kunt doen voordat u zelfs maar met eigenaren praat. De openbare handelsmarkt is ook minder persoonlijk en u hebt minder of geen mogelijkheden om te handelen voordat u koopt.Online Makelaars
U kunt aandelen van beursgenoteerde bedrijven kopen op beurzen zoals de New York Stock Exchange (NYSE). Met behulp van een online broker zoals Robinhood kunt u beleggen met behulp van een volledig online modus, waardoor het beleggingsproces handiger wordt. Met een online handelsplatform kunt u beleggen in aandelen, ETF’s en opties, en met Robinhood kunt u zelfs cryptocurrencies kopen en verkopen. Wanneer u een online brokerage-account opent, moet u rekening houden met het type account dat u nodig hebt voordat u deelneemt. Elk heeft verschillende kenmerken, kosten en zelfs minimale investeringen. Robinhood brengt bijvoorbeeld geen kosten in rekening en u kunt beginnen vanaf $ 1. Robinhood stelt u ook in staat om te beleggen in fracties van aandelen. Voer gewoon het bedrag in dat u in elk aandeel wilt beleggen en de app verdeelt het in delen van een aandeel. Openbaarmaking van adverteerders – Deze advertentie bevat informatie en materialen die worden verstrekt door Robinhood Financial LLC en haar gelieerde ondernemingen (“Robinhood”) en MoneyUnder30, een derde partij die niet is gelieerd aan Robinhood. Alle investeringen brengen risico’s met zich mee en de prestaties in het verleden van een effect of financieel product garanderen geen toekomstige resultaten of rendementen. Effecten aangeboden via Robinhood Financial LLC en Robinhood Securities LLC, die lid zijn van FINRA en SIPC. MoneyUnder30 is geen lid van FINRA of SIPC. ” Andere platforms zoals de Publish-app bieden nog meer gemak. Het publiek heeft geen minimumlimieten en is gratis. Het heeft ook een fractionele investering, een zeldzame vondst, gekoppeld aan een gratis platform: de meeste makelaars bieden gratis of fractionele beleggingen, maar niet beide. Het meest unieke kenmerk van Public is de manier waarop u kunt communiceren met andere beleggers. U kunt meer ervaren handelaren volgen om te leren hoe u uw strategie en portefeuille kunt verbeteren en u hebt toegang tot alles op uw telefoon. Wanneer u een online broker gebruikt, beheert u meestal uw portefeuille. Dit maakt online brokers beter voor meer ervaren beleggers, hoewel veel beginners ze ook kiezen vanwege hun toegankelijkheid en lage kosten. Zodra u een aandeel vindt dat u wilt kopen, kunt u een marktorder of limietorder selecteren. Met een marktorder kunt u aandelen kopen tegen de huidige marktprijs. Met een limietorder kunt u een prijs noemen die u voor een aandeel wilt betalen en vervolgens wachten om het te kopen totdat het aandeel dat aantal of minder bereikt.Robo-adviseur
Als u begeleiding nodig heeft, maar niet de prijs wilt betalen die hoort bij een menselijke financieel adviseur, kan een robo-adviseur net zo goed werken. Zij geven u een vragenlijst om in te vullen met uw beleggingsvoorkeuren en -doelen en helpen u vervolgens beslissingen te nemen om uw portefeuille optimaal op te bouwen. Als beginner kan een robo-adviseur u helpen bij het kiezen van uw portfoliotype voordat u zelfs maar begint. Robo-adviseurs bieden tools voor financiële planning, herbalancering van de portefeuille en het innen van belastingverliezen om uw beleggingen te beheren. Robo-adviseurs kosten meestal veel minder dan een menselijke adviseur, gemiddeld 0,25% tot 0,50% per jaar. Vergelijk dat met de commissie van 1% tot 3% voor het werken met een persoon, en u zult merken dat robo-adviseurs u meer waar voor uw geld geven. Sommige robo-adviseurs, zoals Wealthfront, werken goed als u meer handen vrij wilt houden met uw beleggingen. Ze bieden ook gratis financiële hulpmiddelen, zelfs als u geen account bij hen hebt. Hun lage beheerskosten van 0,25% maken het gemakkelijker voor nieuwe beleggers en bieden gratis portefeuilleherbalancering, zelfs voor beginnende beleggers die niet de hoofdpijn willen van het consequent op de hoogte blijven van hun portefeuille.Financieel adviseurs
Ondanks de voordelen van robo-adviseurs, kunnen menselijke adviseurs u meer persoonlijk advies geven, wat een aanwinst kan zijn voor nieuwe beleggers. Een financieel adviseur zal met u praten over uw beleggingsdoelen en u helpen van daaruit een portefeuille op te bouwen. Financiële adviseurs kunnen u vertellen hoeveel van uw portefeuille bedrijfsaandelen moet zijn versus hoeveel u moet besteden aan obligaties, grondstoffen en andere soorten beleggingen. Zorg ervoor dat u uw financieel adviseur zoekt voordat u met hen werkt, omdat sommigen van hen niet al hun informatie onthullen. Het register van paladijnen is een geweldige plek om te beginnen. Zij kunnen u helpen in contact te komen met een consultant in uw regio en prijsklasse.Hoe te investeren in startups
Niet alle investeerders willen het risico nemen dat gepaard gaat met investeren in startups. Dat maakt startups echter niet voor iedereen een verliezende optie. US News &World Report stelt dat wanneer u een startup ondersteunt, u waarschijnlijk minstens tien jaar geen rendement op uw investering zult zien. Zorg ervoor dat als u besluit te investeren in een startup, u tijd hebt om te wachten en een grotere risicovergoeding. En volgens gegevens van Small Business Trends faalt ongeveer 44% van de kleine bedrijven in het vierde jaar. Dit vermindert de kans op een succesvolle investering van uw kant en kan leiden tot aanzienlijke verliezen. Voordat u in een startup investeert, onderzoekt u het bedrijf en zijn bedrijfsplan. Praat met eigenaren net zoals u een gevestigd privébedrijf zou doen en stel vragen over hun bedrijfsmodel en of ze andere investeerders hebben. U kunt meestal op een paar manieren in startups investeren:- Online crowdfunding.
- Pre-IPO kansen.
- Aankoop van aandelen bij een lokaal bedrijf.
