Waardebeleggers staan altijd klaar om te investeren in een bearmarkt. Omdat? Want het is in de bearmarkt dat ze de maximale winst maken.
Over het algemeen is er angst voor de bearmarkt omdat de meerderheid in deze periode geld verliest.
Maar waardebeleggers de marktdaling zien als een kans om veel geld te verdienen. Mensen als Warren Buffett behandelen de bearmarkt als een tijd om kwaliteitsaandelen te kopen tegen een ondergewaardeerde prijs.
Het is ook waar dat beleggen tijdens de bearmarktfase ontmoedigend is. In tijden waarin alle prijzen gewoon dalen, is jezelf overtuigen om in aandelen te beleggen niet Oost. Maar dit artikel zal het hebben over “hoe te beleggen in een bearmarkt“.
Om te beginnen zou het doel moeten zijn om alleen fundamenteel sterke aandelen te kopen in de bearmarktfase. Dit is het moment om blue chip marktaandelen te accumuleren.
Wat is de bearmarkt?
Als algemene regel geldt dat wanneer de index in een korte tijd van -20% of meer daalt, dit een bearmarkt kan worden genoemd. Sterker nog, door de pessimisme dat er heerst, blijft de index met elke dag die voorbijgaat stapsgewijs dalen.
In de afgelopen 30 dagen (tussen 18 februari en 17 maart 2020) zijn er al drie keer geweest dat Sensex op een handelsdag met meer dan -5% is gedaald. Over indexdaling gesproken, deze eendaagse dalingen zijn enorm. Het cumulatieve effect van deze negatieve correcties in de index creëert een bearmarkt. Lees : Acties met een hoog gewicht in Sensex.
Opportantie in een bearmarkt
In een bearmarkt blijven de fundamentals van goede aandelen over het algemeen onveranderd. Maar de beurskoers daalt dramatisch. Dit leidt hen naar ondergewaardeerde niveaus. Maar waarom daalt de prijs van zelfs de beste aandelen?
In de bearmarkt is de omgeving er een van pessimisme. Er zijn meer aandelenverkopers dan de kopers. De meerderheid geeft er de voorkeur aan om hun belangen te verkopen wanneer de index begint te dalen. Dit zorgt geleidelijk aan voor een panieksituatie in de markt. Lees: Over de beurscorrectie.
Het zal niet verkeerd zijn om te zeggen dat de verkoop van aandelen een reflexactie is die wordt veroorzaakt door de bearmarkt.
Mensen voelen zich aangetrokken tot de verkoop om verdere verliezen te voorkomen. Dat is begrijpelijk. Omdat? Want als de markt crasht, zijn de cijfers ontmoedigend. In 2008 daalde SENSEX van 20.000 naar 8.500 niveaus (-57%).
Zo’n enorme en vaak irrationele prijsverlaging maakt prijzen ondergewaardeerd en biedt een kans voor beleggers. Lees: Beginnersbeleggings basics.
Vooruitdenken in een bearmarkt
Het is belangrijk om te onthouden dat de bearmarktfase niet eeuwig zal duren.
Uiteindelijk zal het voorbij gaan en zal de markt zich herstellen. Het is belangrijk om niet in paniek te raken zoals in datum.
Wat moet je doen in een bearmarkt? Het belangrijkste is om niet te veel na te denken. Want het is vaak dit gedrag dat ons tot paniek brengt.
Dus als we NIET te veel nadenken over wat doen we dan? We stellen onszelf een paar “logische” vragen.
- Ten eerste: Sensex, Nifty, Prijzen dalen, maar betekent dit dat de fundamenten van het bedrijf ook verslechteren? Heeft het bedrijf in deze tijden iets verkeerd gedaan? De prijzen dalen als gevolg van een wereldwijde crisis (zoals COVID-19 in 2020 en de Amerikaanse subprime-hypotheekcrisis in 2008-09). Het betekent dat de fundamenten van het aandeel nog steeds solide zijn.
- Ten tweede, hoe lang duurt het voordat de aandelenmarkt herstelt van een bearmarkt? Over het algemeen duurt een bearish markt/crash, zoals die van 2008-09 en 2000-01, een jaar. Vervolgens herstelt de markt zich langzaam en bereikt nieuwe hoogten. Lees: Beurscorrecties.
- Ten derde, wat is de tijd om te investeren in een bearmarkt? Dit is een belangrijk begrip. Idealiter zou u moeten beginnen met beleggen wanneer de markt al hit rock bottom. Maar het is praktisch niet mogelijk om de bodem van de markt te bereiken. In een situatie als vandaag (wanneer de index al met -25% is gedaald), zal het niet slecht zijn om geleidelijk een portefeuille op te bouwen. Wat moet worden overwogen om te investeren? Aandelen met dividenden, aandelenfondsen en exchange-traded funds (ETF’s).
Wat moet ik doen?
Beleggen in aandelen gaat over berekening, schatting en nerveuze controle. Ik verzamel graag spaargeld op normale dagen. Het simpel houden is mijn manier om het te doen. Ik kies alleen voor de terugkerende storting op de bank als er verder niets beschikbaar is.
Ik probeer in normale tijden weg te blijven van de aandelenmarkt. Omdat? Omdat ik gewoon geld wil besparen. Ik wacht op de bearmarkt (zoals we nu zien). Wanneer de bearmarkt daadwerkelijk komt, breek ik mijn deposito’s en beleg ik in kwaliteitsaandelen, beleggingsfondsen, indices, enz.
Stock Watch List
Hoe herken je een bearmarkt?
Hoe weet je of de bearmarkt eraan komt, zodat je bereid bent om te investeren? Er is geen formule om de komst van een bearmarkt te voorspellen. Ook, tenzij het begint te gebeuren, kan geen enkel lichaam met zekerheid zeggen dat het komt. Omdat?
Want ook op normale dagen is indexcorrectie van +/- 2% gebruikelijk. Maar wat een wenkbrauw zou moeten doen fronsen, is een index die week na week gestaag daalt. Dit is een van de zekerste tekenen van een ongeluk.
Hoe doe ik dat?
Voor mij is het een proces in drie stappen:
- Stap #1 [De BSE 500-index op wekelijkse basis volgen]: Als de index binnen enkele weken met 5% -6% daalt, verwijst dit naar de komst van de volgende bearmarkt. Voorbeeld: Op 1 februari 20 stond de S&P BSE 500 op 15.248 punten. Gisteren, 17 maart 20, staat de S&P BSE 500 op 11.700 niveaus. Dat is een daling van -23% (3.492 punten) in slechts 45 dagen. Dit is een duidelijk teken van een actieve bearmarkt. Zie Nifty 50 en Sensex aandelen.
- Stap #2 [Prestaties van aandelen met de hoogste marktkapitalisatie]: Na het afronden van fase één, kijk ik graag naar mijn lijst met de beste aandelen in de markt. Ze handelen over het algemeen tegen hoge prijsniveaus. Als de koers van deze aandelen ook nog eens met 15-20% is gedaald, betekent dit dat de volgende bearmarkt om de hoek ligt. Hier is een korte blik op de correctie die de afgelopen 45 dagen is waargenomen bij grote aandelen:
- Stap #3 [P / E van Index]: U kunt ook kijken naar de Koerswinstverhouding (P / E) van de Index (zoals Sensex). Voorbeeld: Op 1 februari 2020 bedroeg de gemiddelde PE-ratio van BSE 23,92. In de komende 45 dagen is de koers/winstverhouding van Sensex gedaald tot 18,55 (<span style="text-decoration: underline;">decline> -22%). In termen van k/w van een index als Sensex is dit een enorme daling. Dit bevestigt nogmaals de aanwezigheid van de bearmarkt.
Het is niet eenvoudig om te weten wanneer de volgende bearmarkt zal zijn. Maar wanneer de bearmarkt eraan komt en nog dichterbij is, begin dan suggesties te doen. Maar er moet ook rekening mee worden gehouden dat de bearmarkt niet vaak voorkomt. Ze zullen waarschijnlijk elke 8-10 jaar voorkomen.
Verkoopt of koopt u aandelen in een bearmarkt?
Over het algemeen kopen en verkopen mensen aandelen op basis van het advies van anderen . Ze weten veel minder over de fundamenten van het bedrijf, maar ze kopen nog steeds de aandelen. Als gevolg hiervan, wanneer de index daalt, gebeuren de aandelenverkopen in paniek.
In deze tijden van crisis doet een geïnformeerde belegger het tegenovergestelde. Voor hem/haar is het moment er niet een van paniek, het is van euforie. Als een bedrijf fundamenteel sterk is en de marktprijs daalt, is het tijd om meer aandelen te verwerven.
Wees gevoelig voor prijs en kwaliteit
Goud kopen bij Rs 30.000/10gm is beter of bij Rs 25.000/10gm? Het antwoord is simpel, omdat we een idee hebben van de reële waarde van goud. Een persoon die de bewegingen van goud in het verleden niet heeft gevolgd, voor hem zijn zowel de prijsniveaus van Rs.25.000 als Rs.30.000 hetzelfde. Omdat? Omdat hij niet op de hoogte is van de niveaus van de goudprijs.
Beleggen in aandelen is vergelijkbaar, maar vereist meer dan alleen prijsgevoeligheid.
Het is belangrijk voor beleggers om te weten welke aandelen beter zijn en welke kunnen worden vermeden. Bij het beleggen in aandelen helpt het simpelweg monitoren van historische prijsniveaus niet. Kennis van de fundamenten van samenlevingen is ook noodzakelijk.
De koers van alle aandelen daalt in een bearmarkt. Maar als u begrijpt welke aandelen fundamenteel sterk zijn, moet u doorgaan en ze kopen. Omdat? Omdat de daling van de prijzen tijdens de bearmarkt ze ondergewaardeerd maakt.
Hoe verdien je geld in de bearmarkt?
Wij (particuliere beleggers) kunnen meer geld verdienen in de bearmarkt dan in de bullmarkt. Als de bullmarkt voor daghandel is, dan is de bearmarkt voor beleggen. Voor particuliere beleggers is het raadzaam om te beleggen, niet om te handelen.
Iedereen houdt van de bullmarkt omdat beleggen in die tijden makkelijk is. Vaardigheid is nodig om te investeren tijdens de bear-fasen. Welke vaardigheid is nodig? Beleggers moeten de mogelijkheid hebben om fundamenteel sterke aandelen te identificeren.
Als men
het kan ontwikkelen, kan men investeren in de bearmarkt en fenomenale sommen geld verdienen. Als u een langetermijnbelegger wilt zijn, is de beste tijd om te beginnen tijdens een bearmarktscenario.
Hoe verdien je geld in een bearmarkt? Stel dat er een aandeel is dat over het algemeen wordt verhandeld op niveaus van Rs.100. In een bearmarkt kan de prijs dalen tot Rs 65-niveaus. In deze toestand zal een ervaren belegger dit effect kopen.
Wanneer de marktomstandigheden verbeteren, kan de belegger de komende maanden een prijsgroei van ten minste 10-15% zien. Bij het beleggen in aandelen kan een prijsstijging van 10-15% in zo’n korte tijd als uitstekend worden beschouwd. Een langere houdtijd kan nog hogere rendementen opleveren.
Als u een aandeel aanhoudt dat dividend uitkeert, is het voordeel tweeledig. In een dalende markt wordt het dividendrendement hoog. Bovendien laten dergelijke effecten (na de beurscrash) ook een snellere koersstijging zien.
Conclusie
De bearmarkt klinkt misschien eng, maar het is een tijd om geld te verdienen.
Als uw geld al is belegd op de aandelenmarkt (vóór de crash), laat het dan inactief. Denk er niet aan om ze in paniek te verkopen. Laat de markt herstellen en beslis dan of u nog wilt verkopen of vasthouden.
Voor mensen die nieuwe aandelen willen kopen tijdens een bearmarkt, zoek naar blue chips en dividendaandelen. Dit zijn aandelen van bedrijven die zeer solide fundamentals hebben. Wanneer de markt herstelt, zijn dit de aandelen die het snelst zullen herstellen.
Als u het risico wilt nemen om in directe aandelen te beleggen, kunt u kiezen voor de beleggingsfondsroute. Gebruik mijn beleggingsfondscalculator om uw potentiële rendementen in te schatten.
Als u meer wilt ontdekken, probeer dan te beleggen in goede small- of mid-cap beleggingsfondsen. Het starten van een SIP in dergelijke fondsen, totdat de markt instort, kan een geweldige beleggingsstrategie zijn.