We weten allemaal dat diversificatie de sleutel is tot het minimaliseren van risico’s. Als het gaat om assetallocatie en diversificatie, is het handig om daadwerkelijk te weten welke activa-opties beschikbaar zijn, als u een winstgevende portefeuille wilt creëren.
Het is ook cruciaal om erachter te komen welk type het beste is voor uw behoeften en financiële situatie. Laten we het hebben over traditionele en alternatieve activaklassen en de betekenis van elk van hen.
Traditionele activaklassen
Traditionele activa zijn waar de typische belegger aan zou denken na het horen van het woord “investering”. Traditionele activaklassen omvatten de basisklassen van aandelen, obligaties en contanten. Laten we elk van deze in detail bekijken.
Azioni
Aandelen zijn effecten die eigendom in een bedrijf vertegenwoordigen. Er zijn twee hoofdclassificaties van aandelen:
- Gewone aandelen – . Eigenaren van gewone aandelen kunnen doorgaans stemmen op aandeelhoudersvergaderingen en dividenden ontvangen.
- Preferente aandelen – Eigenaren van preferente aandelen kunnen over het algemeen niet stemmen, maar hebben een hoger recht op activa en inkomsten dan gewone aandeelhouders.
Aandelentypen omvatten waarde, dividend, groei, small cap, mid-cap, large-cap, binnenlandse, buitenlandse en opkomende markten.
Hier is een kort overzicht van elk:
Meer informatie lezen: hoe kom je in actie
Obbligations
Obligaties zijn een schuldinvestering: de belegger leent het geld dat door de lener wordt terugbetaald tegen een vaste rente. Leners zijn meestal bedrijven of overheidsinstanties. Soorten obligaties omvatten junk, investment-grade, overheid, bedrijf, korte termijn, intermediair, lange termijn, binnenlandse, buitenlandse en opkomende markten. Hier is een kort overzicht van elk:
- Junk Bond: heeft een hoger wanbetalingsrisico dan investment-grade obligaties, maar biedt een hoger rendement
- Investment Grade Bond: heeft een laag risico op insolventie
- Staatsobligaties: uitgegeven door de overheid ter ondersteuning van de overheidsuitgaven
- Corporate Bond: uitgegeven door een bedrijf
- Kortlopende obligatie: waarschijnlijk binnen 3 jaar vervalligd
- Intermediate Bond: waarschijnlijke looptijd tussen 3 en 10 jaar
- Langlopende obligatie: waarschijnlijke looptijd van meer dan 10 jaar
- Binnenlandse obligatie: van een bedrijf in het land waar de belegger woont
- Buitenlandse obligatie: van een bedrijf in een ander land dan dat waar de belegger woont
- Emerging Bond: van een bedrijf in een ontwikkelingsland
Ulterior Reading: How to Invest in Bonds
Contact
Liquiditeit en kasequivalenten zijn de meest liquide activa. Ze omvatten werkelijke liquiditeit, evenals equivalenten die gemakkelijk kunnen worden omgezet in contanten, zoals geldmarkten en schatkistpapier.
Interternal asset classes
Alternatieve activa zijn minder traditionele en meer onverwachte beleggingsopties. Alternatieve activaklassen omvatten grondstoffen, onroerend goed, verzamelobjecten, vreemde valuta, verzekeringsproducten, derivaten, durfkapitaal, private equity en niet-renderende effecten.
Mather materials
Grondstoffen zijn verhandelbare artikelen die worden geproduceerd voor het welzijn van de consument.
Ze zijn over het algemeen niet van elkaar te onderscheiden, ongeacht wie ze produceert. Voorbeelden van grondstoffen zijn edelmetalen, landbouw en energie. Lees meer in onze gids over beleggen in grondstoffen.
Immobiliare
Onroerend goed kan commercieel en residentieel onroerend goed omvatten, evenals REIT’s. Onroerend goed is grond en alles is permanent vast aan die grond. REIT’s, of beleggingsfondsen voor onroerend goed, zijn bedrijven die onroerend goed bezitten en beheren dat waarschijnlijk inkomsten zal genereren.
Lees meer in onze gids Hoe te investeren in onroerend goed.
Collectionism
Collectibles zijn items die meer waard zijn dan hun niet-verzamelbare tegenhangers vanwege zeldzaamheid of vraag. Verzamelobjecten kunnen kunstwerken, antiek, vintage wijn, oldtimers, postzegels en munten zijn.
Additional alternative classes
- Vreemde valuta is de valuta die meestal niet wordt gebruikt in het thuisland van de belegger. Lees meer in onze gids Hoe te investeren in Forex.
- Verzekeringsproducten omvatten levensverzekeringen (zoals alle levensverzekeringen) en annuïteiten.
Een lijfrente wordt gecreëerd wanneer een persoon een levensverzekeringspremie betaalt die in de loop van de tijd aan het individu zal worden herverdeeld.
- Derivaten zijn financiële contracten die hun waarde halen uit de prestaties van een ander actief of een andere rentevoet. Deze contracten kunnen futures, forwards en/of opties bevatten.
- Durfkapitaal is geld dat wordt geïnvesteerd in startups en kleine bedrijven met groeipotentieel op lange termijn. Het is een hoog risico, een hoge beloning en komt meestal van relatief rijke beleggers.
- Private equity bestaat uit investeringen die privé worden gedaan en niet beursgenoteerd zijn. Investeerders doen deze investeringen rechtstreeks in particuliere bedrijven. Dit kapitaal wordt over het algemeen opgehaald om nieuwe technologieën te financieren of overnames te doen.
- De noodlijdende aandelen komen van failliete of bijna failliete bedrijven (en in 2020 hadden we er veel). Hoewel ze een hoog risico vormen, zijn ze goedkoop om te kopen en kunnen ze winstgevend zijn als de situatie van het bedrijf niet zo rampzalig is als de markt denkt dat het is.
Of u nu besluit om te beleggen in traditionele activa of traditionele en alternatieve activa, diversificatie is belangrijk. Door te weten wat elk van de activaklassen is, bent u beter uitgerust om de beleggingen te kiezen die het beste bij uw behoeften passen.