Vaak wordt gedacht dat de investering kan worden opgesplitst in een soort wiskundige vergelijking. Maar dat is niet waar. Niets zo winstgevend als beleggen kan ooit gemakkelijker zijn. Beleggen brengt eigenlijk veel filosofie met zich mee, en dat omvat het accepteren van bepaalde waarheden, of je er nu klaar voor bent of niet.
Hier zijn zeven beleggingswaarheden waar u op moet letten.
Pas ze toe op uw geheugen, omdat ze niet alleen degenen zijn om te onthouden wanneer u begint met beleggen, maar gedurende uw hele beleggingsleven.
1. Niemand kan de toekomst voorspellen
Dit betekent dat er geen vervanging is voor discipline als het gaat om beleggen. U moet gedegen onderzoek doen voordat u aandelen koopt of in een specifiek sectorfonds belegt. Alles wat minder is, hangt af van dom geluk.
Ga er in dezelfde lijn nooit van uit dat iemand anders de toekomst van beleggen kan zien. De cultus van helden is net zo echt als het gaat om investeren als in elke andere onderneming in het leven.
De meesten van ons zien iemand die een hete hand lijkt te hebben bij het kiezen van beleggingen, dus ga ervan uit dat hij of zij een soort superieure kennis of voorkennis heeft.
Dus laten we proberen elke aanbeveling van dat beleggingsgenie te volgen, tenminste totdat de picks beginnen te exploderen (wat ze meestal doen).
Als het goed wordt gedaan, is er geen magie betrokken bij een succesvolle investering, alleen veel hard werken.
2. Niet alle aandelen die u kiest, winnen
U kunt op een punt in uw beleggingsleven komen waar u de hot-handed lijkt te zijn als het gaat om het kiezen van winnaars.
Houd jezelf niet voor de gek door te denken dat je niet fout kunt gaan bij het kiezen van aandelen.
Het is zeker niet onmogelijk – en helemaal niet ongebruikelijk – voor iemand om een serie te doorlopen waarin de meeste van zijn beleggingskeuzes succesvol lijken te zijn. Maar sta jezelf nooit toe om bedwelmd te raken door dit idee, of om te denken dat je het “investeringsdingetje” hebt begrepen.
De economische omstandigheden veranderen, net als de regelgeving en de richting van de markt.
Het is heel goed mogelijk dat de reden voor uw succes op korte termijn te maken heeft met het feit dat de meeste van uw beleggingen zijn afgestemd op een manier die heeft geprofiteerd van dominante trends. Maar zodra deze trends veranderen, kan je hot streak eindigen en lijkt het misschien niet zo slim.
Wees je bewust van veranderende omstandigheden en wees bereid om je aan te passen als de omstandigheden dat vereisen.
Het maakt niet uit hoeveel tijd je hebt geïnvesteerd, je moet het altijd benaderen met de mindset van een student en klaar zijn om te leren.
3. Vertrouw op je advies boven andere experts
Dit komt terug op de gedachte dat anderen een superieure kennis van beleggen hebben. Net zoals het bij u kan gebeuren, kunnen sommige beleggers op hot streaks gaan. Degenen die bijzonder publiekelijk zijn over hun succes, lijken misschien bovenmenselijk.
Wees gerust, dat zijn ze niet.
Doe altijd je huiswerk als het gaat om beleggen, hoe aantrekkelijk het advies van iemand anders ook is. Naarmate je meer ervaring opdoet, zul je het gemakkelijker vinden om het advies van anderen objectiever te accepteren.
4. De beurs is niet gegarandeerd
Bullmarkten, zoals die waar we sinds 2009 in zitten, veroorzaken een tsunami van projecties die bijna elke belegger over een paar jaar miljonair zal maken. Maar hoewel bullmarkten gebruikelijk zijn, vertegenwoordigen ze nauwelijks de hele geschiedenis van de aandelenmarkt.
Als het gaat om beleggen, is het belangrijk om met beide benen op de grond te blijven staan. Begrijp dat er correcties en bearmarkten zullen zijn – waarvan sommige enkele jaren zullen duren – en u moet niet alleen voorbereid zijn om met die markten te leven, maar ook om erin te kunnen beleggen.
Deze waarheid betekent het aannemen van de mindset van een langetermijnbelegger, die klaar is om te beleggen in aandelen en sectoren die waarschijnlijk alles zullen doorstaan, behalve de meest extreme marktomstandigheden.
5. Transactiekosten zijn belangrijk
Dit is een van de belangrijkste redenen waarom het zo moeilijk is om consequent geld te verdienen als handelaar. Hoe meer u handelt, hoe hoger de transactiekosten. Het maakt echt een verschil op de lange termijn.
Laten we bijvoorbeeld zeggen dat u $ 100.000 belegt in een indexfonds dat de komende 10 jaar 10% per jaar verdient. Aan het einde van die periode groeit uw investering tot $ 259.374. Maar als u een handelaar bent en u betaalt een extra 3% per jaar aan transactiekosten als gevolg van uw vele transacties, zal uw rendement dalen tot 7%. Aan het einde van 10 jaar groeit uw investering pas tot $ 196.715.
Het betalen van 3% per jaar aan kosten lijkt misschien niet veel geld op jaarbasis, maar in 10 jaar kan het je beroven van meer dan $ 60.000.
6. Wees niet bang om te winnen of te verliezen
Het gaat net zo goed om je emotionele aanpassing als om al het andere. Het maakt niet uit hoeveel investeringen je in de winstkolom steekt, er zullen verliezers zijn. Niemand heeft een manier gevonden om te winnen met 100% van hun beleggingskeuzes, en jij ook niet.
Vier je overwinningen, maar wees bereid om te leren van je verliezen. Wat nog belangrijker is, raak niet emotioneel gehecht aan uw investeringen. Je moet bereid zijn om hoe dan ook vooruit te gaan. U weet nooit wat er gebeurt met uw volgende beleggingskeuze.
7. Wen aan het voorspellen van trends
In #1 zei ik dat niemand de toekomst kan voorspellen, en dit is categorisch waar. Maar het valt niet te ontkennen dat er een element van fortuinvoorspelling is als het gaat om aandelen. U probeert de toekomst te voorspellen en hoe deze de prestaties van een bepaalde investering zal beïnvloeden.
In dit verband probeert u een aantal voorspellingen te doen: dat de economie stabiel zal blijven of zal groeien, dat de industrie geen structurele problemen zal ondervinden, dat nieuwe technologieën de producten of diensten van het bedrijf niet overbodig zullen maken, of dat er geen regelgevende maatregelen tegen het bedrijf zullen worden genomen voor zijn industrie.
Dat zijn veel voorspellingen, maar je kunt er niet omheen. Daarom wordt eerst onderzoek doen zo belangrijk. Je kunt je niet strikt richten op de gezondheid van een individueel bedrijf, maar je moet ook kijken naar de industrie, de concurrentie, de regelgeving, de economie en zelfs politieke of geopolitieke omstandigheden, en redelijke projecties maken over hoe deze het bedrijf zullen beïnvloeden.
Lezers: Wat zijn enkele andere beleggingswaarheden die u hebt geleerd die aan deze lijst moeten worden toegevoegd?